保險公司單證自查報告
在經濟發展迅速的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。我們應當如何寫報告呢？下面是小編精心整理的保險公司單證自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
保險公司單證自查報告1
透過檢查，我們認為目前財產保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、資訊系統建設還是對單證管理的認識都有所改進。但是隨著業務的快速發展和機構網點的下延，目前各財產保險公司的單證管理還有許多不完善的地方，有的問題還成了違法違規的事發源頭。
(一)管理基礎薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發現全省xx家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專櫃)管理制度等。二是單證管理崗位設定不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流於形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專櫃存放不規範，存在重要有價單證與公司檔案、報表等日常資料同櫃存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規範，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。
(二)管控措施鬆散
(三)資訊系統落後
一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連線。單證在核心業務系統中的使用資訊不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統資料不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統資料的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，為人為更改公司資料提供了可能。如：某公司核心業務系統列印保單後，被列印保單的資訊不能自動傳輸到單證系統並更新資料，導致已列印的保單如果沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到透過系統有效控制單證風險的要求。
由於上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。
單證管理中產生問題的根源思考
(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高
現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防範和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關係。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防範風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。
(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強
單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的沒建立制度，有的.制度無法完全控制風險的發生。當然，強調製度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。
(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善
財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。透過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象徵性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴重的風險敞口和隱患。
加強和規範財產保險公司單證管理的對策措施
(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎
一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設定要求，確立單證管理系統的設計要求和管理許可權劃分，強化單證限時限量限制物件領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證徵訂、印製、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。
(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平
一是加強內控建設。建立規範的公司治理結構，形成運作規範、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防範意識。
二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與資訊系統雙重管理制度，利用手工檯賬管理彌補系統管理的不足。
三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防範所屬分支機構單證管理工作風險。
四是強化執行考核。
保險公司單證自查報告2
根據公司要求，進一步加強單證管理力度，確保單證管理的穩健、安全，市區收展部開展單證自查工作，具體情況彙報如下：
一、無遺失、超期、作廢、停用單證長期不公告、不核銷或不按規定銷燬及流失在外的情況，且單證的領用發放、核銷登記與庫存一致。
二、重要單證不存在超期現象，均已按照《單證管理辦法》繳納管理補償金；且重要單證無超量現象，已按照《單證管理辦法》履行相關審批手續進行發放。透過自查未發行重要單證丟失現象。
三、未銷燬的作廢單證各聯次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯，單證聯次均齊全。
四、系統記錄銷燬資料與《單證銷燬清單》均保持一致，且按照《單證管理辦法》規定及時定期銷燬並履行審批手續。
五、自查過程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷的重要單證已填寫《重要單證手工核銷清單》，均有相關人員簽字，且有收付費截圖。
六、嚴格按照《單證管理辦法》要求列印日清日結單。
七、按照《單證管理辦法》要求，每月第一個工作周內進行重要單證盤點，格式按照單證管理辦法附表，每季進行一次普通單證盤點，格式參照重要單證盤點清單。
八、單證領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿，均有每月盤點紀錄，且與系統、實物相符。並且，單證的領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿均填寫規範。
保險公司單證自查報告3
xx分公司：根據總公司下發《某檔案》（檔案號）檔案要求，進一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，xx公司展開印章管理風險排查工作，具體情況彙報如下：
一、xx公司專門成立專案小組對20xx年三季度的印章管理進行自查，中支總經理親自主抓，行政人事部牽頭，會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下：
組長：xx執行組長：xx成員：xx
二、針對印章管理工作重點檢查範圍，我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。
三、檢查結果
（一）xx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越許可權私自刻制印章情況，各類審批手續齊全。
（二）印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、儲存完好。
（三）xx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章，並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。
（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等資訊，附件儲存齊全。
（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關要求，會籤、審批手續齊全，用印申請單儲存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。
（六）xx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子檔案專用章”。
經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，xx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。
特此報告。
xx公司
xx年xx月xx日
保險公司單證自查報告4
為落實中國保監會xx監管局的要求，確保我行代理保險業務合規檔案執行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
一、組織領導
1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組
2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防範化解代理保險業務風險中的職責。
二、內控管理風險
1、代理協議管理。支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。
2、代理產品管理。上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。
3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，並有相應的登記本進行登記。
三、滿期給付及退保風險
1、風險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示諮詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。
四、銷售誤導風險
1、教育培訓。支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。
2、銷售行為。支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。
3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。
4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。
保險公司單證自查報告5
xx保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。
上半年經營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯絡電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。
2、我公司下發了關於《建立保險市場資訊採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場資訊反饋表，透過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；
3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》檔案基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；
5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；
6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及資料真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。透過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標分析
......(略)
五、近期承保風險排查情況彙報
1、車險業務方面
根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號檔案精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅資訊、影像補傳情況、承保資訊錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業客車交強險自動核保業務自查檔案要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。
2、電銷業務方面
為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》檔案進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個檔案”要求對承保序列人員進行了檔案宣導、學習。
3、非車險業務方面
近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。
下半年承保工作思路
一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項檔案規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規範經營行為，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實三季度推動方案
xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的稽核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。
四、將業務結構調整與區域結構調整相結合
20xx年將根據上級公司的經營指導原則，透過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。
五、加強業務資料分析，實現車險規模上效益
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