2017年銀行三套利自查報告
“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構透過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為，下面是pincai小編整理的2017年銀行三套利自查報告，歡迎大家閱讀參考!
篇一
為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業金融機構加強合規管理，穩健規範發展，更好地服務於實體經濟，中國銀監會決定在銀行業金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農發行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關檔案要求，經我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章傑為副組長，各部室負責人為領導小組成員。領導小組負責組織開展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出瞭如下要求：
一是根據《中國農業發展銀行檢查管理辦法(農發印發〔2017〕332號)檔案要求，將自查和抽查發現的問題記錄到《中國農業發展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發現的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。
三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發現的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，並保證報告質量。報告應包含檢查組織實施情況、內控合規基本情況及總體評價、發現的主要問題、問題存在的原因、整改問責具體情況等內容。
五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農業發展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監局“三違反”檔案要求，填報附表。
透過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經營環境，防範金融風險，規範自身經營活動，更好的為利川的經濟發展做貢獻。
篇二
據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業金融機構同業業務、投資業務、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融業務中存在的槓桿高、巢狀多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業融資鏈條、降低企業債務槓桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。
其中，“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構透過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業融資成本套利等。
同時，銀監會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業“空轉”等治理工作，監管部門還提到了同業存單的.“空轉”治理工作。監管部門要求銀行自查：銀行是否透過大量發行同業存單，甚至透過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鍊條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
而對於“關聯套利”治理方面，監管部門主要是針對銀行業金融機構透過利用所掌握的關聯方或附屬機構資源，藉助設計交易結構、模糊關聯關係和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監會要求銀行業金融機構董事會要切實負責同業、理財(資管)等通道類業務的發展規劃和風險管控工作。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
對於交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源於誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對於資金來源於自身的資產管理計劃，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將專案調查、風險審查、投後檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。
監管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，並形成報告報送監管部門。
篇三
為有效防範金融風險，強化重點環節管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作。
加強組織領導。本次銀監會開展的專項治理工作，任務重，時間緊，工作量大。為進一步加強“三套利”專項治理工作組織領導，該行行成立了由行長任組長的銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，並設立辦公室，明確了工作機制。
明確要求。按照銀監局和總省行工作要求，制定了《銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標，制定了進行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查物件、檢查內容重點、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內容和報送時間提出具體的工作要求。
落實責任。該行內控合規部組織各部門負責人召開了專題會議，對銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作進行了安排部署，要求各部門各專業嚴格按銀監局要求的檢查重點認真開展自查工作，按照銀監會“三違反”“三套利”“四不當”專項治理要點，逐條進行了分工，做到了統一安排，各司其職、各負其責。
從嚴要求。為落實監管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應查未查、應發現未發現、應處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的問題，在治理方案中明確了從嚴進行責任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當前開展銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理的重要性，要以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和後續問責整改，要認真落實自查的主體責任，全面反應檢查發現的問題，確保工作質量，切實防範合規風險。
【銀行三套利自查報告】相關文章：