銀行合規警示教育學習心得體會
銀行合規警示教育學習心得體會
在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何透過剖析案件成因，從源頭上防範銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。透過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防範對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構築內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵禦防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。
(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。 警示教育對防範案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生座標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應儘可能避擴音及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑑。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。儘管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪例項時要對內容和具體細節把關。透過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，並非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法律知識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本
書透過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防範責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程式操作。一些責任不明、責任意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且佔有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防範責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細緻的防範教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。
三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考核上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的'安全防範體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通訊息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時瞭解群情，發現問題，並及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的資訊反饋制度，克服案件防範的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開;而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那麼所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
銀行合規警示教育學習心得體會
所謂“前車之覆，後車之鑑”，看了影片裡一個個真實的例子，我相信很多人的心裡都已經敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業是一個特殊的行業，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發生，我們任重而道遠。
案例中的他們原本收入豐厚，生活殷實，已是小康之家，皆因人生觀、價 值觀被扭曲，經不住金錢的誘惑而身陷囫圇，或沉溺炒股而難以自拔，或迷戀女色而喪失理 智，或貪圖虛榮而受騙於“朋友”，也因他們一夜暴富的思想充斥了靈魂，視法律為兒戲，鋌 而走險，最終斷送身家性命，給家庭、父母、妻子、兒女、兄弟姐妹帶來洗刷不掉的恥辱和 揮之不去的痛苦。事實說明，人一旦貪慾膨脹、利慾薰心，就會喪失理想信念，在金錢面前 打敗仗;一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業的發展;一旦恃權輕法、 心存僥倖，就會觸犯法律受到制裁，最終成為人民的罪人。
作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規經營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規前提”，把合規作為一切業務經營、內部控制和創新發展的前提，真正使“合規精神”滲透到經營管理的每一個環節，成為銀行企業文化的重要組成部分。
“不以規矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不溼鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規為前提的“合規精神”。
在今後的工作中我們要嚴格做到：
一、恪守職業操守，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。常懷律己之心，常修職業之德，常思貪慾之害，時刻提醒自己要嚴格執行各項從業禁止性規定，防範案件風險，爭做優秀員工。
二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡的心態，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。
三、加強學習，不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假醜惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。
在今後的工作中，我會時刻謹記我行的規章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業生涯有一個完美的結局。
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