銀行客戶經理的崗位職責(通用15篇)
在不斷進步的社會中，我們可以接觸到崗位職責的地方越來越多，制定崗位職責能夠有效的地防止因為職位分配不合理而導致部門之間或是員工之間出現工作推脫、責任推卸等現象發生。想學習制定崗位職責卻不知道該請教誰？以下是小編幫大家整理的銀行客戶經理的崗位職責，希望能夠幫助到大家。
銀行客戶經理的崗位職責1
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，透過電話、網路或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業制定全面的專案申報戰略規劃與方案；
3、收集客戶資料，協助後臺同事完成客戶專案申報、資金申報、專利申請、智慧財產權申請等，做好專案的申報、審批、驗收專案跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶後期服務；
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；
銀行客戶經理的崗位職責2
崗位職責
金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地瞭解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；
2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；
3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的執行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；
4、年齡35週歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。
銀行客戶經理的崗位職責3
崗位職責：
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點專案進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯絡，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
工作內容：
1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關係;
2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
6、為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。
銀行客戶經理的崗位職責4
1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃並協助完成屬地創新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防範工作;
4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的其他工作。
銀行客戶經理的崗位職責5
1、服務於VIP客戶及高淨值個人客戶，為高淨值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信託類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，透過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高階商會等營銷渠道的開發與維護。
4、透過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列後期服務;
6、定期與客戶聯絡，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案，併為高淨值客戶提供存續服務
銀行客戶經理的崗位職責6
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態資訊（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供資訊的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此開啟話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社群組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的.中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關係
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯絡。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融許可權。每個客戶經理都有各不相同的通融許可權，層次越高，通融許可權越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融許可權，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行採用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關係不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理透過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業資訊、銀行產品資訊、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的資訊往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理的崗位職責7
任職資格：
1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30週歲
2.本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3.有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4.口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5.優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。
銀行客戶經理的崗位職責8
1、服務於銀行VIP客戶，協助銀行理財經理為銀行高階客戶提供專業的貴金屬銷售服務;
2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;
3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。
4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。
5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文件、業務流程及相關內容。
6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;
7、負責部門間的協調，產品專案的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支援和配合。
8、完成領導交辦的其他工作;
銀行客戶經理的崗位職責9
1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客戶，同時協助網點開發新客戶;
2.維護好銷售渠道關係，及時有效的回應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;
3.維護好客戶關係，及時有效的回應客戶貸款需求;
4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;
5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;
6.收集市場資訊和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;
7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。
銀行客戶經理崗位職責5
1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關係的建立和維護；
2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；
3、負責售前和售後的協調工作；
4、負責收集使用者資訊，及時向產品開發部門提供建議；
5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品專案的接入和實施；
6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。
銀行客戶經理的崗位職責10
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關係，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務。
銀行客戶經理的崗位職責11
助理客戶總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關係。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理的崗位職責12
崗位職責
1、從事智慧化分析預警軟體的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；
2、軟體國內外獨一無二，銀行一般走單一來源採購，需要有能力給銀行講清楚軟體的價值；
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬體銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；
4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決於過去從業的歷史業績，獎金取決於履職以後的業績；
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經理的崗位職責13
客戶關係支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理專案的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門內部的工作。
任職要求:
1、工作積極主動,認真細心。
2、有高度責任感,工作穩定性強。
3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟體(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶經理的崗位職責14
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；
4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類專案的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後臺溝通，專案上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客戶關係相關事項；
2、完成專案存續管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經理的崗位職責15
1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委託的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;
5、跟進專案實施流程，落實專案售前、售中、售後服務工作;
6、完成領導交辦的其他工作。
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