案防心得體會
我們有一些啟發後，馬上將其記錄下來，透過寫心得體會，可以幫助我們總結積累經驗。一起來學習心得體會是如何寫的吧，以下是小編精心整理的案防心得體會，希望能夠幫助到大家。
案防心得體會1
這些天認真學習了關於銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內容，並結合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至於用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。
銀行案防工作就是透過對案件的調查與防範同侵害銀行安全因素作鬥爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防範的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業人員，每天接觸的鉅額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，並且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這裡用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態度。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行為動態管理、內控監管等工作開展，並且認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防範工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會經濟形態，銀行業機遇與挑戰並存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的權威的基礎上，透過不斷創新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。
透過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，並體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
案防心得體會2
農村信用社作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農村信用社穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我市農村信用社結合實際採取了一系列行之有效的內控措施，最近又推出了綜合業務風險預警系統，這對提高內控案防工作發揮了極其重要的作用，總體來說，轄內網點內控案防的風險意識進一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會轉發的關於山東省泰安市寧陽縣農村信用聯社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內控建設和防範風險談幾點看法。
一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制
以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，後者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、後臺，不論一線、二線，不論前勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程式牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程式，更不能無程式單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、強化“人本控制”
構築堅固的防範基礎人是內控體系建設的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對幹部職工的教育培訓和引導。經常組織全體員工認真學習有關法律法規，幫助他們克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正那種“內控就是制度彙總”的片面認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導幹部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建設的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀”教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以“三德”（職業道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，透過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程式，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。
三、加強審計監察力度
建立嚴格的監督體系建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是採取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執行；監控防線以查為主，表現在事後的控制，屬糾錯型，是由職能
部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式執行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防範風險。二是構築有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程式約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要透過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關係、信任與崗位制約關係。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事後監督要做好對一線臨櫃人員的監督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨櫃人員和事後監督工作的監督檢查，聯社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多築幾道監督防線，確保萬無一失。
四、推進群防群控案防體系，著力建設長效機制
內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，要做到鞭辟入裡，求真求實，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視並抓好信訪舉報工作，暢通訊息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防範工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現農村信用社又好又快發展。
案防心得體會3
近一時期，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，我洪澤聯社決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。
2、給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，
3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的後果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提
醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。
透過一個月的學習，我們每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查詢履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
案防心得體會4
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行裡下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識
“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行視窗，起著溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程式去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
二、增強規章制度的執行與監督防範案件意識
銀行號稱三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真稽核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務作業系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防範才有保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，透過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
透過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
案防心得體會5
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，透過觀看影片，並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因主要是由於與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰於蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經理、櫃員、複核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務繫結的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有並視同要件進行管理。
(五)堅持四眼制度複核 、授權人員要前移到櫃員內，現場複核，確認業務全程無誤後再進行復核。
(六)嚴禁櫃員人員留存客戶身份證影印件，並進行經常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄影監控作用。安排有業務經驗人實時檢視錄影。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，透過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查詢旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時，案件防控工作關鍵點在於落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立違規無小事、安全就是效益、風險控制優先的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行視窗，起著溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
透過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。
案防心得體會6
年1月27日銀行業監督管理委員會xxxx監管局下發了關於印發《xxxx銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》通知同年2月28日省聯社轉發了貫徹執行“五十個嚴禁”通知3月4日我縣cc社以cccc號檔案全文轉發了關於貫徹執行“五十個嚴禁”通知4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“ccc縣農村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子發到了每員工手中透過對“五十個嚴禁”、《寧南縣農村信用社安全操作口訣》、《銀行業案件防控檔案制度彙編》、《銀行業案件防範警示教育材料》、《十年恨事》、省聯社涼山辦事處“三不為”教育教材和農村信用社內控制度等案例警示教材學習使我更加清醒地認識到學習法律法規遵守規章制度重要性和緊迫性下面根據學習情況結合個人實際談一點膚淺體會
一、透過學習提高了思想認識增強了遵紀守法自覺性金融是現代經濟核心近年來我國銀行業在執行過程中由於體制交替、機制不健全客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延土壤導致金融業貪汙、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生嚴重危及金融和經濟安全在當前全省農村信用社案件防範面臨嚴峻形勢情況下如果平時疏於學習對規章制度學習不深只抱著兢兢業業幹好工作遵守紀律規章制度和法律法規等與己關係不大可學可不學思想久而久之就會萌生一些自由散漫思想造成違規違紀現象發生甚至走上犯罪道路 透過學習教育使我深刻地認識到不學習法律法規有關條文不熟悉規章制度對各環節具體要求就不可能做到地遵守規章制度並一名合格員工當前金融系統發生許多案件除故意犯罪因素外大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強違規操作而造成不但給集體造成了損失而且也毀了人生和前程例如不認真學習《合同法》信貸崗位員工就熟練掌握信貸各環節上操作規程就有可能
在調查、審查、貸後管理等工作各環節出現偏差而帶來信貸風險發生作為從事合規、稽核監督人員如果不學習相關法律法規、不熟悉內部各項規章制度、不瞭解業務操作流程就有可能在實際工作中產生稽核風險當不好裁判員、教練員角色反而會誤導部分員工違規操作因此掌握法律法規基本知識學好內部各項規章制度對工作和生活具有重要指導意義和現實意義
二、透過學習進一步掌握了學習方法併力求在理解和用運上下功夫 法律法規學習不是一蹴而蹴一時半會就可學成或學好記牢關鍵要靠長期學習和積累要養成長期學習習慣要有刻苦鑽研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認識到學習重要性才能真正在實踐中去學習並自覺做一名遵紀守法遵章守紀合格員工學習法律法規我認為捷徑可走要在短期儘快熟悉浩如煙海法規體系知識確有難度而且做為上班員工也那麼大精力恰恰“五十個嚴禁”給相關人員提供了通俗易懂援助在信用社經營中依法經營、合規操作是信用社一切工作基本要求是每員工應盡基本職責上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執行力入手切實解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問題增強執行針對性把抓查防案件與抓追究責任統一起來推進合規文化建設；把合規經營理念貫穿到員工日常行為之中使之自覺習慣；把立規建制工作做實、做細；把操作風險管理各項措施真正細化落實到每環節、每崗位、每節點但是任何事物都有它兩面性同樣對規章制度學習也應有規律可循在日常工作中基本操作規定與息息相關一刻也離開就要重點地去學：“營業櫃員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業機構負責人十個嚴禁”、“自助裝置十個嚴禁”、“對公賬戶和結算管理十個嚴禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各個環節對案件防範提供了一定幫助。
在學習方法上要聯絡崗位重點學習並做到學習與實踐用運相結合學法與守法相結合另外在學習教育上應突出教育普遍性多形式、多層次全方位地開展教育注重教育針對性抓好結合點把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學先進、學英模活動結合起來使每一名員工都能夠學法、知法、懂法依法辦事與此同時要透過典型案例剖析分析和評價犯罪成本運用反面教訓警醒人不斷提高金融從業人員按照法律法規約束自覺性只有才能加深理解並能在工作中自覺做到不違章、不違紀
三、透過學習要強化制約、進一步提高自我防範能力當前個別犯罪分子利用農村信用社管理制度上不完善進行金融科技犯罪我認為當前關鍵要對基層一線操作人員選用和教育切實把那些政治思想上靠得住員工放到計算機操作崗位上；要強化制約嚴格計算機密碼管理在級別管理技術上對不同行業功能和不同使用許可權要嚴格控制修改檔案和資料要自動進行登入備查；要禁止崗位職責混淆業務運作交叉櫃員離崗必須實行簽到制度從源頭上杜絕作案機會；要事後監督監督金融會計憑證真實性賬戶、賬表資料有效準確性檢測軟體正確性
四、透過學習我認為當前應當主要做好以下幾工作一是要教育培訓在全轄開展學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術“五學一練”活動提高員工隊伍思想業務水平在思想上築起一道案防長城二是強化規章制度對經營管理工作規程進行統一與細化明確管理責任人及責任組織制定各崗位操作規程和考核暫行辦法使每項工作、每個時點均有規可依三是突出案防重點一是管員工控制風險源對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關構築起案防長城對重點人物
進行重點盯防進行風險預警嚴控風險源二是管機構控制風險點三是管法人控制風險體四是嚴格責任追究簽訂案防責任狀明確負責人為案防第一責任人履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責經濟上風險抵押、管理上一票否決五是加大監管力度、強化稽核監督力量在搞好序時稽核工作同時認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核堅決杜絕人浮於事、得過且過不良行為
案防心得體會7
透過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查詢履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。
建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是採取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執行；監控防線以查為主，表現在事後的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式執行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防範風險。二是構築有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程式約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要透過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關係、信任與崗位制約關係。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事後監督要做好對一線臨櫃人員的監督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨櫃人員和事後監督工作的監督檢查，聯社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多築幾道監督防線，確保萬無一失。主要存在的問題有：
一、案件發生的主要原因
一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰於蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防範工作不重視，給員工造成錯覺，從而放鬆警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防範不到位導致安全工作掛在嘴上，疏於案件防範。同時由於社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私慾膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。
二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒佈的法令、制定的規章流於形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防範工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
二、預防案件發生的對策建議
縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但究其原因，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。透過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。
一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不溼鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對於地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，採取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥。”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
總之，透過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防範意識，相信我們的信合明天會更美好！
案防心得體會8
近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：
一、他們為什麼會這樣做?
對於這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就透過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就範，一步步滑向深淵。
錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的慾望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這裡還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那麼逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什麼好處的。知足常樂，不屬於自己的東西，就一定不要碰!
關於交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社裡有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關於朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放鬆了警惕，然後一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲!
二、他們這樣做值得嗎?
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以後的生活會如何呢?儘管現在社會也在鼓勵各界去包容那些溼過鞋的人，但是實際情況又會如何呢?一旦進去後，那麼在社會上就很難立足了。那我們能幹什麼呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難!很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個汙點，那個永遠伴隨一生的汙點，那個永遠都洗不掉的汙點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什麼樣的結局?太恐怖了!
另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程;二算經濟帳，傾家蕩產;三算名譽帳，身敗名裂;四算家庭帳，夫離女散;五算親情帳，眾叛親離;六算自由帳，身陷牢籠;七算健康帳，身心憔悴!最後主人公總結說：現在我深深地體會到，什麼最重要?生命最重要!自由最重要!什麼是幸福?有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳，我是帳帳划不來。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎麼值得呢?!
三、在農信工作怎麼樣?
關於農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在幹什麼，我今天會怎樣?農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那麼面對如此環境，我們應該怎麼看我們的工作呢?用一個詞來講，就是珍惜。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那麼好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什麼很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什麼條條框框，想怎麼就怎麼，很自由，但是我們不知道其中的風險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力;在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今後的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力!
案防心得體會9
這次全行“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《xx銀行防範案件工作指引》、《xx銀行員工行為守則》、《xx銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《xx銀行會計主管內控操作手冊》《關於加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防範操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防範化解經營風險，是商業銀行經營管理永恆的主題。真正把“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。
制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工瞭解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規範員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，徵求員工對全行經營管理的意見，瞭解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查詢內管工作的難點和問題，與櫃員談心瞭解在職責履行中的問題和困難，密切幹群關係，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。
管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防範和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防範對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防範對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，紮實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、案件專項治理縱深發展。
穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規範的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查詢內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規範人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規範發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健執行。
案防心得體會10
這幾天，我認真學習了聯社組織的案件和重大風險事件防控，並結合實際情況，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之後，頗有感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不
可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，
而作案的人卻總帶著僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。此外，還應加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑必定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走好人生路！
案防心得體會11
同志們：
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。透過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念並且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構築預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，築嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防範工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。
其次要合規操作到位。合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關係，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。
再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的銀行人，為實現銀行持續穩健經營貢獻力量!
案防心得體會12
農村信用社作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農村信用社穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。近年來，農村信用社結合實際採取了一系列行之有效的內控措施，這對提高內控案防工作發揮了極其重要的作用，總體來說，內控案防的風險意識進一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會轉發的案件情況通報，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。
一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制
以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，後者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制原則。不論前臺、後臺，不論一線、二線，不論前勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程式牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程式，更不能無程式單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、強化“人本控制”，構築堅固的防範基礎
人是內控體系建設的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對幹部職工的教育培訓和引導。經常性地組織全體員工認真學習有關法律法規，幫助他們克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正各種偏差和錯誤認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導幹部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建設的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀”立其志，以世界觀、人生觀、價值觀固其本，以職業道德、社會公德、家庭道德引其行，透過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程式，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。
三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系
建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是採取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執行；監控防線以查為主，表現在事後的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式執行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防範風險。二是構築有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程式約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要透過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關係、信任與崗位制約關係。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事後監督要做好對一線臨櫃人員的監督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨櫃人員和事後監督工作的監督檢查，聯社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多築幾道監督防線，確保萬無一失。
四、推進群防群控案防體系，著力建設長效機制
內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，要做到鞭辟入裡，求真求實，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視並抓好信訪舉報工作，暢通訊息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防範工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現農村信用社又好又快發展。
案防心得體會13
近段時間，信用社多次組織全體員工認真學習中國銀行業監督管理委員會的“十三條、“十個聯動”和案防有關檔案精神，結合聯社下發的典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規陋習。
透過此次案防教育的學習，充分顯示了遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。
透過典型案例的學習與問題查詢，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細緻
二、不善於總結工作中存在的問題和經驗。
三、對有些規章制度的理解不夠透徹。
透過這次學習教育的有效開展，使我充分認識到應以此次學習教育為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。針對本人存在的.一些問題，堅決採取如下改進措施
一、堅定信念
始終堅定共產主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等於失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放鬆了對自身的要求，出現了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”等現象。在市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經濟條件下物慾橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵禦住各種誘惑，立於不敗之地。
二、以案為鑑
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私慾膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路。“以史為鏡，可以知興替；以人為鏡，可以知得失”。透過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。透過這些典型案件說明：人一旦貪慾膨脹、利慾薰心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業的發展；一旦恃權輕法、心存僥倖，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤幹意識，忠實踐行立足三農服務三農的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。
三、加強有關業務的學習
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。
案防心得體會14
縱觀金融案件的發生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰。銀行業整體案防形勢不容樂觀，案防工作必須長抓不懈。作為銀行稽核部門員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學習談幾點體會：
一、案件產生原因
（一）防患意識不到位，疏忽管理
近年來，大部分商業銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層商業銀行，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
（二）員工法紀意識單薄，疏忽員工法紀意識教育
長期以來，部分銀行對員工規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、案件防控措施
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
（一）認清形勢，充分認識案防工作的重要性
案件防控工作是一項長期複雜艱鉅的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無小事，做好案防安保工作，必須鞏固已有的案防成果，積累有效的案防經驗，改進完善滯後於實際工作的制度機制，創新建立適應新形勢的案防新舉措，真正做到穩紮穩打，與時俱進，使案防工作能始終適應新的案防形勢，始終建立在紮實穩健的工作基礎上。
（二）以人為本，提高思想教育水平
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。案件防控工作應深入、持久地開展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
（三）嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價
嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，銀行內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
（四）完善工作機制，防範道德風險
完善工作機制，防範道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、 “安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的實實在在為群眾服務的金融工作者。
（五）堅持“預防為主”的案防理念，進一步推進合規文化建設
縱觀銀行業案件的發生，“十案九違規”，良好的合規文化是案防工作的基石。銀行應加強內部合規文化建設，把合規文化作為企業文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度”兩字，自覺形成合規為本，效益為重的合規文化。將合規守法融入到企業的文化建設當中，提高員工思想覺悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執行，樹立誠信和正直的道德觀念。
其次要持續加強案防教育，突出“預防教育”。透過經常性的開展典型案例教育，提高銀行人員對違規行為的認知力和判斷力，提高案件風險的預警能力，有效、及時地糾正違規行為。
案防心得體會15
**信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的檔案精神，結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查詢問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏於管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏於教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過於形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立以人為本，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防範道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥?透過這六看，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立違規無小事、安全就是效益、風險控制優先的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的**農信人。
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