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銀行客戶經理述職報告

2021銀行客戶經理述職報告

　　在學習、工作生活中，越來越多人會去使用報告，報告具有語言陳述性的特點。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編為大家收集的2021銀行客戶經理述職報告，希望能夠幫助到大家。

2021銀行客戶經理述職報告1

　　一份耕耘一份收穫，對我來說20xx是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作並沒有想象的那麼簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮鬥的一年。

　　今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月10日之前的半年，也是承前啟後的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重複著緊張繁瑣的業務。交行一年半的櫃面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規範，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持領先。

　　上半年對我是個深刻反省的過程，由於自己服務的鬆懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，佔盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與願違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

　　下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支援，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規範。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。

　　7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月後開始著手樓盤授信與按揭，先後調研上報XXX、XXX、XXX、XXX樓盤授信專案。緊接著是緊張的按揭面籤、上報及放款工作。同時維護好XX、XX、XX等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業務，長見識。

　　汗水和收穫是對等的，透過半年的努力。成功授信商圈客戶*戶，放款XX萬。總共辦理家易通XX臺，沃德卡XX張，交銀卡XX張，信用卡XX餘張。樓盤授信上報X戶，面籤XX戶，審批XX戶，放款XX戶。營銷對私存款增長XX餘萬元，對公純存款新增XXXX萬，辦對公理財XXXX萬。對公新開戶XX戶，對公機構戶XX戶，對公網銀動戶XX戶，對公有效戶XX戶，基本完成支行考核指標。

　　後半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由於業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖後腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往後還需要大家一如既往的支援厚愛，我的成長離不開你們。

　　“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。”20xx的磨練，20xx的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!

2021銀行客戶經理述職報告2

尊敬的各位領導，各位同事：

　　大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收穫也有缺憾，現將一年工作總結如下：

　　在營銷工作方面，截止20xx年xx月31日，營銷POS機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。

　　再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收穫還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xxx多萬。憂的是，相對於一年的時間，這些數字總是顯得那麼寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，並沒有做到細分，更沒有做到精準細緻化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今後的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛鍊，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺POS機。

　　在日常工作中，遵守行裡的規章制度，透過跟客戶經理學習對公業務，熟悉並能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這裡還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加並通過了行裡組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業從業資格考試，20xx年xx月透過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

　　在社群營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社群營銷，儲蓄存款170多萬。xx月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前後送福字掛曆宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心裡總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收穫！作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找並挖掘客戶資源，維護客戶關係，並以此促進業績增長。所以，接下來的一年裡，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社群營銷。感謝在過去的一年裡給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支援！

　　最後祝願我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！

2021銀行客戶經理述職報告3

　　xx年新年的鐘聲已經敲響，20xx年成為歷史。20xx年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支援下，個人業績得到了飛速發展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數、貸記卡髮卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將20xx年的工作總結如下：

　　一、不斷總結，加強學習，實現了個人素質的全面提高。

　　(一)，加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，並注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

　　(二)，不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。

　　二、腳踏實地，開拓創新，圓滿完成了各項本職工作。

　　在20xx年-20xx年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，20xx年名列第二，20xx年仍然名列前茅，並因成績顯著，在20xx年度被評為優秀派遣員工，20xx年度被評為東部支行優秀員工。而20xx年1-6月休產假，至6月28日上班，業績並未落後。一枝筆寫作事務所

　　(一)、個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為20xx萬，而我透過創新工作方法，在休半年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了4927萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產品銷售額達到1933萬，考核得到了頂封分75分。其中，保險銷售312萬、股票型基金銷售76萬、貨幣基金銷售1021萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。

　　(二)、基金定投開戶數。基金定投具備手續簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我透過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了73個的銷售目標，比理想目標高出10個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分15分。

　　(三)、貸記卡和支付通。貸記卡髮卡的理想目標是100張，而我實際完成107張;支付通理想目標是10個，我實際完成10個;這兩項的考核得分都為封頂分15分和7.5分。其中，在20xx年7-12月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

　　(四)、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作專案。20xx年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，20xx年實現了保險銷售312萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，併入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

　　(五)、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待於進一步的改進和提高。

　　三、總結經驗，吸取教訓，實現20xx年工作的新跨越。

　　(一)、加強資訊收集。我將建立資訊收集制度，樹立資訊意識，尤其是瞄準**行、**行，認真研究它們的營銷方法和手段，並制定出應對策略。

　　(二)、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。

　　(三)、加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支援。並協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

　　(四)、提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。並做好兼職工作，把兼職工作當成鍛鍊自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。

2021銀行客戶經理述職報告4

　　XX年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作"，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智

　　慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤"，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

　　在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

　　"客戶的需求就是我的工作"

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。

　　開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的"壟斷控制"，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在

　　我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我透過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

2021銀行客戶經理述職報告5

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支援，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，蒐集資訊、尋求支援，成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯絡的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶資訊，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的資訊，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在新的一年，我將再接再厲，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的`方向努力。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

2021銀行客戶經理述職報告6

　　20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯絡電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶資訊記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裡經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴充套件業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯絡，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。

2021銀行客戶經理述職報告7

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：

　　一、日常工作

　　20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支援，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，蒐集資訊、尋求支援，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、工作體會

　　三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經資訊和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今後努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、

2021銀行客戶經理述職報告8

尊敬的領導：

　　20xx年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現將20xx年度工作述職如下：

　　一、思想作風建設情況

　　1、思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。

　　2、學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能力。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作後，為儘快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。

　　一是不管工作有多忙，堅持反覆學習業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加總行組織的xx的貸款調研活動，並參與了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網上銀行、外匯知識、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、探討業務，共同發展。一年來，透過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

　　3、作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作後，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況複雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示彙報，未出現越權行事的情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。

　　二、履行職責情況

　　在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對於僅有x名客戶經理，要管理近xx億存款、x億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

　　1、以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長，面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，認真做好年度工作計劃和考核方案，定期或不定期走訪xx個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題；積極拓展市場，全力以赴做好xx的公關，發展了xx等一批有發展潛力的客戶。同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

　　2、以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款佔比較年初下降了x個百分點。我主持客戶部工作後，針對由於歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深入xx等信貸企業，瞭解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。

　　3、以網上銀行為突破口，以代理業務為重點，積極推動全行中間業務的發展。一是以網上銀行為突破口，為xx企業安裝網上銀行，同時做好xx的維護，促進了我行電子銀行業務的發展。

　　三、存在的問題和今後努力的方向

　　本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強；今後本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

　　1、放下思想包袱，紮紮實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同於其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全域性、處理微觀事物的能力，今後本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規範”要求管理業務，發展業務。

　　2、刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。今後，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。

　　3、嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀客戶經理。作為信貸業務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，嚴格要求自己，廉潔自律，絕不幹有損於國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀客戶經理的本色。

2021銀行客戶經理述職報告9

　　自從大學畢業後走上工作崗位已經兩年多了，時間過的真是非常快。遙想當年我為了現在的銀行職員的工作，經歷了多少的考試和多少的磨難，才在最終考試和麵試中過關，我當時就只有一種想法，那就是終於有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。

　　事實也正是如此，雖然在銀行我只是一名普通的員工，每天的工作也不是很多，可是我的工資還是不錯的，我也為當年一直努力不停的學習感到欣慰。終於捧著一個鐵飯碗了，一定要好好的珍惜。

　　轉眼間從進入xx銀行那時算起已經滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對於xx銀行有了更加深入的瞭解，也讓我透過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變為注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規章制度的出臺，對於我們xx銀行“規範經營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節管理、精細化管理，針對違法違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內開展的“違法違規行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在於“未雨綢繆”。

　　20xx年末，我報名並經行內的擇優選聘有幸被調動至xx地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，透過閱讀相關書籍、解讀檔案規章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。

　　我較好地完成了本崗位的工作任務要求。xx地審批組屬於行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理審批xx銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶理念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規範的服務，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的要求。在日常業務中，我總是儘自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對於審批中存在的各種疑問，並時常透過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，瞭解經營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行彙報，儘可能幫助解決審批與經營由於資訊不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據，實現xx銀行利益的最大化。xx地審批組是行內一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。我在工作中發現，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重複勞動中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規性審查人員相當多的時間和精力。

　　我透過自學，運用我們常用的execl電子表格軟體中的公式與函式編制了一張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有關資料填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等資料就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯共享，相互取得所需資料，消除了很多重複勞動，也使許多資料更為精確;把一些常用表單進行了最佳化，本著簡單、易用的設計，在規定的位置錄入資料，電腦就能自動生成相應的規範頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項全面而細緻的工作，需要對全行的各項業務都有深入的瞭解。

　　加強對各類檔案和制度的學習，是我履崗最基本的要求;積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業務素質的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協作的至關重要;在由xx地分行組織、省分行有關部門領導與相關業務人員講解的“xx銀行優勢產品與營銷”培訓班上，我對於xx銀行的各類信貸業務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發並著力推廣的，以及如何辦理，有何優勢與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸

　　款審批人培訓班上，我對於原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對於企業集團應該在哪些地方加強關注，對於一個企業的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優或是績差中發現企業的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱鉅性需要透過我們紮實有效的工作來當好“xx銀行資產的看門人”。

　　時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的xx銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今後的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在以後的工作中，我會一直的努力下去的，為人民服務，也為了我自己的前途，還為我的家人，我有十足的理由要我繼續努力的工作學習下去，責無旁貸。在銀行的工作是平凡的，我要平凡的工作中創作不平凡的人生。在以後的工作中，我相信我能夠做的更好，我相信自己的能力，只要我和同事的關係處理好，我很快就有自己的用武之地了。

2021銀行客戶經理述職報告10

尊敬的領導：

　　您好！

　　時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我於20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行櫃員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭裡，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創造更好的共事環境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心裡跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

　　在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，瞭解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是複雜的，即激動於給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以後的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

　　在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位於地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯絡的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的資訊，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

　　1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經資訊和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

　　2、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

　　3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

　　新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油幹”，為總行和支行的業績貢獻自己的力量。

2021銀行客戶經理述職報告11

　　從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經理與某公司財務人員，先將這幾年來的主要工作內容述職如下。

　　一、在銀行負責負債業務

　　現代銀行對於客戶都有一種“主動出擊”的心理態度，在20xx年到20xx年這段時間中，我就主要負責有負債業務這一項工作內容，即負債業務，為銀行拉存款，維護已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規模可以穩定或是增長。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”，上門維護是銀行客戶經理日常客戶關係維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門徵求客戶的意見．瞭解客戶的需求，設計創新產品．最大限度地滿足客戶需求。工作內容不僅包括上門取單、送單和提供諮詢服務等傳統服務，還包括協助客戶進行資金安排．設計理財方案等；第二是走“情感路線”。客戶經理在客戶關係維護過程中注重銀行、客戶經理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認可、相互幫助的基礎上，建立與客戶之間和諧穩固的關係客戶經理在營銷產品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關係、誠摯的個人情感與客戶建立穩定、持久的關係；第三是進行“交叉銷售”。銀行穩定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質量的維護，二是交叉銷售銀行的產品。客戶在一個銀行得到的服務越多，其轉向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發工資、銀行卡、儲蓄業務、個人理財業務、機構理財業務等；第四，進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業營銷技巧進行業務營銷的同時，能運用分析、綜合、創造、說服等能力，滿足客戶的需要，並能預見客戶的未來而提出積極的建議，以求達成雙方長期合作的業務關係並實現雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發揮營銷人員對客戶的顧問、諮詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優先，是雙方都實現了滿意共贏，並對客戶的業務開展進行了一定的客觀指導，為客戶提供了具有價值的參考資訊。

　　二、在銀行負責資產業務

　　銀行的資產業務也就是信貸業務，這也是銀行的主要業務內容之一，在銀行工作期間，我也主要負責了資產業務。在工作中，我能嚴格遵守規章制度，把好信貸資產質量的第一關口，作為一名客戶經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責任心。在實際的工作總，我一是嚴格執行上級對於信貸風險控制的思想規定，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規範。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的範圍及要求，確保信貸調查材料真實有效；二是紮實細緻地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸後管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量；四是對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。

　　三、在銀行負責中間業務

　　中間業務通常是指，不佔用貸款規模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務和金融服務來獲取收入的業務。一般情況下，中間業務具有成本低、風險低、收益高等特點。在銀行中間業務工作開展上，我首先是開展深入的市場調查。中間業務屬中介性業務，其前提是接受客戶委託。因此發展中間業務不能一廂情願，必須適應客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務的要求。拓展中間業務不僅取決於銀行能辦什麼業務，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務。只要及時瞭解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優質、高效、全方位的系列化金融服務，促進了銀行中間業務健康、快速、穩步地發展。

　　四、企業財務工作方面

　　20xx年，我進入到了一家新的公司，擔任財務人員。面對工作崗位的轉變，我做到了顧全大局、服從安排、團結協作。在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經驗的同志學習，認真探索，總結方法，增強業務知識，掌握業務技能，並能團結同志，加強協作，很快適應了新的工作崗位，熟悉了報賬業務，與所有的同事一起做好財務稽核和監督工作；其次，我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負責財務核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細緻的原則，在辦理會計事務時做到實事求是、細心稽核、加強監督，嚴格執行財務紀律，按照財務報賬制度和會計基礎工作規範化的要求進行財務報賬工作。在稽核原始憑證時，對不真實、不合規、不合法的原始憑證敢於指出，堅決不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要

　　求經辦人員更正、補充。透過認真的稽核和監督，保證了會計憑證手續齊備、規範合法，確保了我所會計資訊的真實、合法、準確、完整，切實發揮了財務核算和監督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂於吃苦、甘於奉獻。除了完成報賬工作，我還同時兼顧其他相關業務。為了能按質按量完成各項任務，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，經常加班加點進行工作。在工作中發揚樂於吃苦、甘於奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在完成核算任務的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務，起到了先進和榜樣的作用；第四，我做到了、愛崗敬業、提高效率。在財務戰線上，本人始終以敬業、熱情、耐心的態度投入到本職工作中；第五，加強自我學習，作為一名財務工作者,深感業務學習的重要性，不僅要學習掌握國家有關財務政策法規，還要結合財務制度的不斷變革更新自己的業務知識，以適應新形式、新發展的需要。所以,自己對財務專業的業務學習一直比較重視,經常請教上級主管部門,與同行溝通,並結合中心實際進行學習和提高；第六我遵紀守法，廉於創新，提高工作效率。潔自律，樹立財務工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員，一年來，認真學習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關係，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態投入到每項工作中。

　　五、以往工作中的不足與下一步工作計劃

　　在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現得有些急功近利，不論在什麼崗位上，不論是處理什麼樣的業務，我都希望能夠儘快的辦好、辦實，但是由於高強度的工作節奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學習面較窄，除了與自己崗位業務相關的知識都很少了解，很少學習，這樣的學習狀態是滿足不了一個人才的全方位發展的。

　　20xx年，我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一，在目前的形式下，對於會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態度塌實嚴謹，堅決遵守公司各項財經紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關知識進行深入學習，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規化.標準化。做到了全面.及時.準確的反映；第二，在工作業務中，不斷的進行探索、嘗試，進行工作業務創新，開拓新的財務工作局面；第三，加強個人責任心培養，認真履行好自己的財務工作職能，勇於負責，敢於負責，具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態度對待各項工作任務，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作並不斷自我總結工作中的成敗得失，並以高度的熱情和責任感完成各項工作任務；最後，還要平穩自身心態，加強自身的內在修養建設，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進，一步一步的按計劃來實現目標

2021銀行客戶經理述職報告12

　　我是xx中行的一名普通員工。xxxx年x月從xxxx學校畢業後，被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月透過競聘上崗，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之餘，我參加成人高考，於xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地區分行存款工作先進個人”，在總行省行組織的業務技能測試中先後獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格中行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鑽研業務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春，為中行事業發出一份光，一份熱。

　　在穩定與發展儲蓄存款的同時，我們還需大力發展企業公存款。為了使分理處企業公存款能早日有零的突破，我主動出擊開始一家企業、一家企業的進行攻關。市石油公司昌富加油站是市內一個小有名氣的加油站，每天的營業額也是個可觀的數目，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經理，向他介紹中行的各項業務，並保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務理念為他們提供全方位、周到、細微的服務。經過多次的上門交談後，經理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務的過程中，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。透過一段時間的業務往來，那位經理終於放心的將全部存款都存入了我們所。在企業公存款有了零的突破後，我們相繼推出了延時營業，上門服務，業務創新等一系列舉措，積極穩住老客戶的同時，主動擴大新客戶，尋找新儲源。透過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間裡恢復了生機和活力，呈現出蓬勃向上的發展勢頭。截止8月底，公司企業戶頭達到6戶，存款餘額18x。5x萬，完成奮鬥目標18x。5x%。

　　在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。到xx分理處後，我經常組織員工利用晚上和業餘時間在所裡刻苦操練、勤練技能。終於“功夫不負有心人”，在20xx年總行組織的業務技能測試中，我們分理處合格率為100%，能手率達到80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。

　　一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強分理處員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然在分理處我年紀最小、行齡最少，但大家都很照顧我，支援我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。

　　在今後的工作中，我將努力把自己培養成一個愛行敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的複合型人才。“人生的價值在於奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中行的激情和熱情，為我熱愛的中行事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

2021銀行客戶經理述職報告13

　　今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟後的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重複著緊張繁瑣的業務。交行一年半的櫃面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規範，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持領先。

　　7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月後開始著手樓盤授信與按揭，先後調研上報***、***、***、***樓盤授信專案。緊接著是緊張的按揭面籤、上報及放款工作。同時維護好**、**、***、***等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業務，長見識。

　　汗水和收穫是對等的，透過半年的努力。成功授信商圈客戶*戶，放款**萬。總共辦理家易通**臺，沃德卡**張，交銀卡**張，信用卡**餘張。樓盤授信上報*戶，面籤**戶，審批**戶，放款**戶。營銷對私存款增長****餘萬元，對公純存款新增****萬，辦對公理財*****萬。對公新開戶**戶，對公機構戶**戶，對公網銀動戶**戶，對公有效戶**戶，基本完成支行考核指標。（***處就不獻醜了）

　　寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！

2021銀行客戶經理述職報告14

尊敬的領導：

　　您好！

　　回首這一年來的工作，我深感榮幸，自己能夠在這樣的團隊工作，學習積累了非常多的經驗，對我的職業生涯畫下了重要的一筆，我當然那也是能夠意識到在這方面，自己所欠缺的還有很多，所以我也是能夠體會到這一點的，在這個過程當中我是可以做的更加細心一點，在這個過程當中，也取得了一定的成績，現在也回顧總結一下這一年來的工作。

　　首先每天按時的完成好工作，有什麼問題第一時間解決好，做到不拖拉工作，不耽誤工作，不影響工作進度，對自己的工作有一個好的規劃，在這過去的一年來的工作當中，我還是能夠對自己有很多信心的，在部門同事的幫助下，也是完成了多各專案，一年來我清楚的瞭解到了很多東西，和同事們虛心的請教，自己有不足的地方及時糾正，現在維持了一個端正的態度，在這個過程當中我現在對此還是有深刻的理解的，只有虛心的落實好這些細節方面的地方才能夠端正好心態，我們公司在這一年來所取得的成績也是比較多的，對此我也是很有信心，透過日常的工作和網路學習更多的工作技巧，提高自身知識量，現在我也是對此深有體會，我也一定會堅持下去做好這些細節的，和周圍的同事相處好。

　　只有認真的去做好自己分內職責，在這樣的環境下面，我還是應該要有一個好的態度，我現在還是應該要去做好相關的職責，和周圍的同事虛心的請教，當然也是需要做到自身能力在不斷的進步，這非常的關鍵，在本年度的工作當中，我還是掌握了非常多的知識的，新的一年需要從自身的缺點發出，對此我是很有信心的，在這樣的環境下面我希望讓自己接觸到更多的知識的，當然有些細節應該去有自己的判斷的，這一點也是毋庸置疑的，我一定會堅持做的更好一點，調整好自己的工作狀態，這一點非常的關鍵的，我也會的去端正好自己的態度，在這方面我還是需要去執行好的，這一年來我也是做出了非常多的成績，作為一名銀行經理，這也是我的職責所在，我也一定會從這個角度出發去貫徹落實好本職工作，新的一年到了，我希望取得更好的成績，也會在過去一年來的基礎上，進一步去搞好自己的工作，對自己更加有信心一點的，這也是我應該要做出相關的職責。

　　此致

敬禮！

　　述職人：xx

　　20xx年x月x日

2021銀行客戶經理述職報告15

　　20xx年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環境，到最開始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經歷了很多，剛開始想過逃避，但是後來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那麼他在任何一個崗位上都能做好。

　　到質量部的兩個多月時間裡，確實接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

　　一、目前的工作狀態

　　一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易衝動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之後，因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

　　9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現在這個工作崗位上不能激發我的熱情，自己並不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經理針對我現在的工作提出了很多要求和意見，為我規劃了發展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態，工作思路也特別清晰，現在，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態也調整到一個最佳狀態。

　　二、目前的工作思路

　　A、認清當前形式，瞭解客戶代表成立的必要性。

　　客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那麼將給公司造成不可估量的損失。

　　B、作為客戶代表，現在著重從以下方面來開展自己的工作，確實發揮自己的主觀能動性。

　　a、聯絡客戶：作為全權代表公司與客戶聯絡的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，並經常與客戶保持聯絡，瞭解我司產品零公里及售後情況，對於客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，並將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同後才能關閉該問題，爭取做到為客戶提供“一站式”服務。

　　b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品。客戶來訪時，積極介紹我司發展情況，詢問客戶關於新業務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝透過程中，應積極宣傳公司文化及發展方向。使客戶看到我們的發展決心和發展實力。給他們留下一個好的印象，在後續新產品開發的時候能把我司也納入到考慮物件。

　　C、內部協調：作為公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協助，我們應該充分發揮客戶代表的角色，將各個部門積極有效的串聯起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協調方面的工作。

　　三、目前的工作方法

　　在與客戶對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：

　　1、客戶郵件及電話投訴的內容收到後先在前臺進行登記，並承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，並對組內相關人員安排工作任務。

　　2、彙總各部門準備的資料，對於較簡單的問題整理好報告交給黃波進行稽核，稽核透過發放至客戶手中，並電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意？對於較複雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。

　　3、報告回覆後還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對於同類產品進行排查，是否發現同類現象，如存在則應告知車間進行整改。

　　4、將驗證資料及結果反饋至前臺進行歸檔。

　　四、目前的工作成績

　　1、接手客訴工作以後，在這兩個月的時間裡，透過電話回訪，實地拜訪已經將所負責的區域基本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。

　　2、對於客戶投訴及需要處理及時，未引起客戶抱怨，所有問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。

　　3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，並培訓他們關於8D報告的相關知識。

　　4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經理，尋求領導援助，配合領導共同解決。

　　五、目前的工作不足

　　開展外訴工作兩個月的時間裡，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在後期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現在：

　　1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。

　　2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明瞭。

　　3、在客戶代表這個位置上，應不斷加強自身業務學習，在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關稽核內容，以便帶領客戶參觀和稽核的時候能夠隨機應變。

　　六、後期的工作方向

　　1、利用資料證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行彙總，並整理成報告報送到總經理處。

　　2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進度去處理，

　　3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。

　　4、後期工作先制定好工作計劃和目標，然後再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。

　　5、積極配合朱經理開展好質量部工作，不託質量部後腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，才會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那麼工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收穫。

　　以上六點內容就是我到質量工作兩個月後想要彙報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日後工作中調整方向。

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