怎樣提高投資者風險測評

怎樣提高投資者風險測評

　　怎樣讓投資者風險測評更靠譜？怎麼讓投資者風險測評更靠譜？如何讓投資者風險測評更靠譜？

　　筆者經常以潛在投資者的身份光顧一家著名基金在上海開的理財店鋪。非常有趣的是，每次理財專員都要求我先填寫一份投資者風險評估表，當問及填完表後如何操作時，得到的答案是：我們會告訴你該買哪一隻基金。

　　不難看出，要麼是該基金管理公司的營銷人員還不夠專業，還沒有從投資理財的角度完全掌握投資者風險測評的真實內涵；要麼該公司的投資者風險評估環節是在走應付監管者關於基金適銷性要求的過場。畢竟，除了生命週期等定向、定時動態資產配置類基金以外，沒有哪一種其他型別的基金不透過基金組合就能夠滿足投資者的`理財需求。風險測評的目的，就是幫助投資者建立適合自己投資目標和風險承受力的基金投資組合。基金或者其他投資理財產品的銷售機構應該圍繞這一根本目的來設計和執行投資者風險測評方案。那麼，如何讓這些投資者風險測評方案更靠譜一些呢？筆者認為，國內投資理財服務機構和投資者們應該緊密合作，從風險指標選取、投資者的風險意願和風險承受力甄別、以個人財富管理為目標的風險管理等方面狠下工夫。

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