投資理財的銷售前景及話術技巧
金融理財一直是一個熱點，而金融理財銷售也是一個熱門行業。以下是小編整理的關於投資理財的銷售前景及話術技巧，歡迎閱讀！
一、我國金融理財銷售市場前景：
我國金融理財業的銀行，保險，證券，信託分業經營，金融機構割據並立，每一業的理財產品都有很強的分業特徵，面對龐大的市場前景，各家商業銀行及金融公司紛紛推出自己的理財業務。
幾十萬億龐大的市場，幾千萬需要理財的家庭和企業，再加上不斷擴大的理財隊伍，使我們對未來的理財市場充滿信心，但國內現有的市場現狀又無不在告訴我們，前途是光明的，道路是曲折的，在做大中國理財市場的道路上還有一段較長的距離要走，理財市場是一塊大蛋糕，它將給所有的人帶來實惠，但前提條件是我們要關心她，呵護她，並把她做大作強。
二、如何做好金融理財產品銷售：
首先，給我們的客戶定位，以ＡＢＣＤ類來定位客戶：
Ａ類：有錢有意向
Ｂ類：有錢無意向
Ｃ類：有意向沒錢
Ｄ類：沒錢沒意向
好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分佈情況，比如，Ａ大廈裡可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
１）學習他們的產品和話術；
２）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；
３）記得有機會就跟客戶互相換個聯絡方式；
４）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前臺，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這裡得到的客戶至少是Ｂ類，Ａ類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的採購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子裡，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行諮詢的理財客戶：
去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們諮詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的採購序列。這裡的客戶都是Ａ類或者Ｂ類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？
3、批發市場：
搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閒著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的.攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。
4、上海拆遷戶有很多哦。
很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！
5、二手車市場：
這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……
6、打電話：
如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個準，呵呵，看到這條你開心嗎？
9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在週末常往這些地方跑，或許有意想不到的收穫哦，玩命幹吧……
10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的訊息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想象空間。
11、如果公司支援的話，做些商超活動，社群活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社群做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等專案。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這臺晚會的。嘿嘿，臺上表演，咱們下面蒐羅客戶，瞭解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。
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