銀行內控達標年學習心得
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銀行內控達標年學習心得
為強化南平市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行"內控達標年"安排部署，南平市郵儲銀行聯合市郵政分公司開展了2016年"內控達標年"活動。活動重點圍繞與"上市規範對標"、"與監管要求對標"、"與內控評價對標"、"落實整改問責"和"內控知識培訓及考試"開展，同時結合"三個三"風險管控機制建設和案防工作重點，組織全體員工再次簽訂"合規承諾書"、撰寫學習心得體會。
南平市郵儲銀行、市郵政分公司聯合制定了《南平市郵政金融2016年"內控達標年"活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，該行要求各級支行高度重視，加強組織督導，結合"兩個加強，兩個遏制"回頭看活動，紮實開展對標自查、整改問責和"三項清單"工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
銀行內控達標年學習心得
開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程式、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設定辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設定上做到職能部門橫向平行制約，前後臺業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到檔案傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防範能力日益提高。找範文
二、當年內控管理採取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，XX年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規範業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支援分行審計處人員呼叫;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性檔案十多隻，向營業機構轉發內外部上級行業務性檔案**多隻，收文後及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規範了員工業務操作程式。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的檔案精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性檔案，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，紮實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，並對業務主管部門傳送《**通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，並根據《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。透過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監管程式逐步規範，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
銀行內控達標年學習心得
最近我們銀行出現了一些問題，雖然問題出現在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現，著重說明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規範，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防範風險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰於蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規範現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，採取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。
為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防範風險，促進我們銀行健康持續發展。
一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。
二要加強自身建設。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴於律己，防微杜漸，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。
三要嚴格執行各項工作制度。工作制度是防範金融風險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆紮緊了，野狗進不來。每個員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。
四要具有符合銀行系統實際的'內控文化。每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中築起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現並消除存在的金融風險，透過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。
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