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保險公司自查報告

保險公司自查報告【精】

  隨著人們自身素質提升,報告有著舉足輕重的地位,不同種類的報告具有不同的用途。那麼什麼樣的報告才是有效的呢?以下是小編幫大家整理的保險公司自查報告,供大家參考借鑑,希望可以幫助到有需要的朋友。

保險公司自查報告1

  為落實中國保監會xx監管局的要求,確保我行代理保險業務合規檔案執行,根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動,具體自查情況如下:

  一、組織領導

  1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

  2、明確各相關部門,各組織層級、各具體崗位在防範化解代理保險業務風險中的職責。

  二、內控管理風險

  1、代理協議管理。支行為一級支行,與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

  2、代理產品管理。上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄,未超出銷售代理協議中產品。

  3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統一制定,上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理,下發憑證也都按重要空白憑證進行管理,並有相應的登記本進行登記。

  三、滿期給付及退保風險

  1、風險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示諮詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

  四、銷售誤導風險

  1、教育培訓。支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導,保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為,能正確解釋保險產品,明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

  2、銷售行為。支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

  3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

  4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

保險公司自查報告2

  威信縣教育局紀委辦:

  根據威信縣教育局《關於轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報檔案的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議,成立以中心校長楊文任組長,吳軍任副組長,辦公室其他教師為成員的領導組,對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況彙報如下:

  一、 學生參加保險基本情況。

  我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保,20xx年度我校學生總人數2837人,參保學生1558人,投保率54.9%,保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人,參保學生1658人,投保率59.2%,保險費每生50元。

  二、 學生保險工作我校做到了 “一執行” 、“三沒有”。

  在學生保險工作中,我校認識十分到位,學生平安保險屬商業保險範疇,始終本著一個平等自願的原則,由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳,正面引導,有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為,在整個工作中我們做到了一個“執行”。

  一個“執行”:嚴格貫徹執行雲南省物價局、雲南省教育廳下發《關於進一步規範我省中小學校服務性收費和代收費管理有關問題

  的通知》(雲價收費[20xx]30號)的精神,在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預,作為學校更是讓學生、家長自願參加,尊重家長及學生的意願、選擇。

  三個“沒有”:1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽,堅持原則,且對學生意外傷害後賠償及時,讓廣大參保的學生及家長十分滿意,自願在該公司投保,我校學生投保率在55%左右,所佔比例為總人數一半左右,學校沒有強制學生交保險。2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況,從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象,一切均按原則辦理。3、沒有學校教職工參與保險費收取,由保險公司業務員自己收取。

  總之,透過自查,我校學生平安保險工作一切正常,有效貫徹執行了有關的法律法規,有效維護了學生家長的利益,同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

保險公司自查報告3

xxxxxx分公司:

  根據總公司下發《某檔案》(檔案號)檔案要求,進一步加強印章管理力度,確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署,xxx公司展開印章管理風險排查工作,具體情況彙報如下:

  一、xx公司專門成立專案小組對20xx年三季度的印章管理進行自查,中支總經理親自主抓,行政人事部牽頭,會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下:

  組長:xxx 執行組長:xxxx 成員:xxxx xxxx xxxx

  二、針對印章管理工作重點檢查範圍,我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作,印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

  三、檢查結果

  (一)xxxx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章,不存在不符合規定樣式和超越許可權私自刻制印章情況,各類審批手續齊全。

  (二)印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則,指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、儲存完好。

  (三)xxxx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章,並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。

  (四)印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等資訊,附件儲存齊全。

  (五)用印審批流程符合印章管理辦法相關要求,會籤、審批手續齊全,用印申請單儲存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

  (六)xxxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子檔案專用章”。

  經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試,xxxx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

  特此報告。

  xxx公司

  xxx年xx月xx日

保險公司自查報告4

  xx分公司:根據總公司下發《某檔案》(檔案號)檔案要求,進一步加強印章管理力度,確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署,xx公司展開印章管理風險排查工作,具體情況彙報如下:

  一、xx公司專門成立專案小組對20xx年三季度的印章管理進行自查,中支總經理親自主抓,行政人事部牽頭,會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下:

  組長:xx執行組長:xx成員:xx

  二、針對印章管理工作重點檢查範圍,我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作,印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

  三、檢查結果

  (一)xx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章,不存在不符合規定樣式和超越許可權私自刻制印章情況,各類審批手續齊全。

  (二)印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則,指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、儲存完好。

  (三)xx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章,並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。

  (四)印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等資訊,附件儲存齊全。

  (五)用印審批流程符合印章管理辦法相關要求,會籤、審批手續齊全,用印申請單儲存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

  (六)xx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子檔案專用章”。

  經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試,xx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

  特此報告。

xx公司

  xx年xx月xx日

保險公司自查報告5

  xx人壽xx中支“執行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監會xx監管局(20xx)16號檔案《xx保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》的要求,xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執行年”自查自糾動員會議,緊緊圍繞會議內容,制定了自查自糾方案,建立了自評工作機制和“執行年”領導小組,認真進行了自查自糾,現將自查自糾情況彙報如下:

  一、自查自糾組織情況

  (一)強化領導 精心組織 為了加強對本次工作的領導,我公司成立了“執行年”工作領導小組,由xx支公司總經理高永洪同志任組長,副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員,從而確保“執行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時,領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執行年”工作實施方案》,明確了“執行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業務工作同“執行年”活動有機地結合起來,確保兩不誤、兩促進。六月,公司因負責人更換“執行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

  (二)宣傳發動 提高認識 為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議,提升服務滿意度的積極性,我們把宣傳動員、統一認識作為開展“執行年”工作的首要環節。1.組織全體員工召開“執行年”啟動大會,認真學習傳達省保監會有關“執行年”檔案,進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢,統一思想,以良好的精神狀態和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅,讓全體員工瞭解““執行年””工作,並自覺參與和遵守相關制度。

  (三)加強調研 搞好服務 本次徵求意見,透過多渠道的形式展開:

  (1)由中支公司總經理室成員親自參加xx市電臺行風熱線節目透過媒體現場接受群眾諮詢和投訴。

  (2)舉辦“愛心飛揚,xx相伴”客服節服務節,透過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶徵求意見和建議。

  (3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾,並書寫自查剖析材料。

  (四) 強化合規意識 樹立合規理念 合規經營是保險公司的核心經營原則,每一位員工都必需嚴格遵守規章制度,只有在合規範圍內經營才能穩步健康發展。在6月下旬,分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓,此次培訓不僅讓大家學習了作為從業人員的行為準則,同時也讓大家瞭解了對保險公司合規經營的相關管理規定。

  二、自查自糾存在的問題及原因

  (一)少數客戶反應續期交費透過銀行轉帳無法收到交費發票; 客戶在續期交費過程中,保費透過銀行轉帳後,由總公司後援保費部統一批次打印發票,並郵寄給客戶。在郵寄發票的過程中,有客戶的聯絡地址不詳細,或者不正確的情況,就可能導致客戶無法收到發票。在後期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關資訊變更,並安排續收服務人員為客戶進行資訊維護。同時,為更好地為客戶提供後期服務,工作人員向客戶推廣和介紹xx首創的一站式移動服務平臺,客戶足不出戶,就可查詢保單狀態,並可自助操作十幾種保全業務,真正享受xx高效,簡單,快捷且低碳,環保的服務。

  (二)少數客戶反映簽單業務員離職後,公司後續服務質量跟不上; 有客戶認為,簽單業務員離職後,就沒人再對其進行後續服務了。其實公司有專業的續期服務部門,業務人員離職後,其名下服務的保單將重新進行分配服務人員,主要為:

  1.透過信函形式告之投保人新的服務人員資訊,方便客戶聯絡服務員,維護後期服務。

  2透過xx行銷平臺通知服務人員與投保人聯絡,在保單到期後的寬限期三十天內,如客戶還沒有交費,會有預警提示,督促業務員及時聯絡客戶,並做好服務。

  (三)部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得,保險理賠資料複雜,流程繁瑣。公司為維護客戶利益,消除客戶顧慮,公司特別建立健全了理賠服務公示制度,在公司門店(包括四級機構營業網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》,公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯絡電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外,客戶報案成功後,公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區定點醫院住院的客戶,公司會委派工作人員去慰問客戶,再次提醒用藥及理賠程式。同時告知在職的代理人,協助客戶辦理理賠手續,讓客戶安心治療。

  三、整改落實情況 目前保險行業最受關注的兩個問題是:

  銷售誤導與理賠難。針對保險行業的普遍現狀,我中支公司首先在業務新人的職前培訓方面,即認真作好職業道德培訓,把好進口關。根據《人身保險新型產品資訊披露管理辦法》規定“向個人銷售新型產品的,保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄,並由投保人抄錄下列語句後簽名:“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書,瞭解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

  為確保新契約保單品質,最大限度維護客戶利益,提升客戶對公司專業化的認同,提高客戶對公司的滿意度,xx電話回訪專案堅決執行監管制度,杜絕代簽名風險,落實客戶問題的解決,防止銷售誤導及代簽名風險,檢查規則執行情況,降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵,實現崗位交叉學習,實行“首問制”和“P-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣,透過以上舉措的實施落實,中支員工不僅提高了工作效率和自身形象,而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業、高效、優質的服務,確保公司依法合規經營。

  另外,客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續繁、週期長等問題。為此,我公司結合實際,認真抓好服務上的每一個環節,簡化契約服務手續,加快承保時效,為客戶進行理賠疑難解答,顯現出集中作業優勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視並增加病房探視率,在探視過程中給客戶送上慰問卡,並告知客戶所應提供的理賠資料,嚴格踐行“以人為本,切實保障被保險人的利益”的指導思想,切實依法經營和規範業務行為,以公平競爭與誠信合作的原則開展業務,在業務拓展、業務管理、後援服務等方面,做好每一個基礎動作,最佳化作業流程,提高工作效率,堅決落實公司提出的“標準案件,資料齊全,三天賠付”的承諾,讓客戶瞭解xx的理賠流程的快捷,消除客戶保險理賠手續繁,時間長的誤解。

  四、後續工作要求 誠信經營、理賠時效、服務質量是保險業的重要根基。

  下階段,中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執行年”工作實施方案》的安排,結合自查和收集到的問題,進行認真整改落實。將“執行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯絡起來,從創新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統、加強信訪工作,提升業務員品質管理等方面,切實改進工作作風和服務質量,明確發展方向,切實做到依法合規經營,保護被保險人利益,促進行業穩健發展。

 xxx保險公司

日期:xxx

保險公司自查報告6

  XX年XX保監局對全省保險業開展“執行年”活動,根據分公司《關於深入開展XX年“執行年”活動實施方案》的要求,財務部現將有關情況彙報如下:

  一、財務部成立了“執行”專項小組,召開部門會議,傳達執行年活動的目的,營造氛圍,發動全員學習。

  (一)執行專項小組成員:

  組長:

  組員:

  (二)學習內容:

  1、新《保險法》

  2、新《保險公司管理規定》

  3、保監會《關於嚴厲打擊利用保險業務從事商業賄賂行為的通知》

  4、保監局領導重要講話等等

  5、銀保業務管理

  會後財務部嚴格按照《實施方案》、《貫徹監管檔案自查學習表》和《“執行年”監管檔案自查學習清單》認真開展自糾自查工作。

  二、自查自糾工作開展情況

  按保監局的要求,根據分公司《關於深入開展XX年“執行年”活動實施方案》,財務部需重點針對《商業銀行代理保險業務監管指引》進行學習,並按銀保業務管理方面的相關要求開展自查工作。自查的內容主要包括兩個方面:

  (1)代理費用管理(包括不得賬外核算和經營等)

  (2)財務核算管理(包括是否單獨建立了帳套進行核算等)

  財務部對於銀保業務從財務方面分室對相關工作環節及流程進行了自查,自查過程及結果如下:

  (一)會計核算室

  1、自查方式及要點

  (1)檢查銀保日常的經濟業務是否單獨建立了帳套進行核算;

  (2)就銀保代理手續費支付稽核環節;

  ①檢查上次支付的手續費發票是否取得,並在財務LAS系統進行回銷;

  ②檢查手續費調整是否有經相關領導審批的內部工作簽報且簽報金額與系統標註金額一致;

  ③檢查銀保代理手續費收款銀行是否為代理商業銀行一級分支機構或至少二級分支機構;

  2、自查結果

  (1)透過檢查財務系統,核實已經將銀保的經濟業務單獨建立帳套核算。

  (2)透過對XX年XX分公司八個銀保代理手續費支付渠道帳戶資訊的核查,發現XX分公司不存在三級機構自行向代理商業銀行三級分支機構支付代理手續費的情況。

  (二)預算管理室

  預算室主要工作職責是對銀保部日常運營支出和開展業務支出所進行的費用管控,其中業務相關費用含對內外勤員工和渠道人員的培訓、會議及展業所需招待等。

  公司按照財務制度對費用支出用途,合規性進行檢查,稽核費用報銷單據的真實性,邏輯性。費用報銷人均為公司員工,無對商業銀行及工作人員進行費用支付行為。

  三、問題清查及成效

  透過自查,暫未發現相關問題。透過全員學習新《保險法》等5項監管制度,我們進一步瞭解到“合規經營、科學發展”的重要性,並對銀保業務的規範性管理有了更深刻的認識。

  (1)透過學習新保險法和新《保險公司管理規定》,我們認識到該法對於“規範保險活動,保護保險活動當事人的合法權益,加強對保險業的監督管理,維護社會經濟秩序和社會公共利益,促進保險事業的健康發展”起著基礎的行業約束作用,這是整個保險行業經營的準繩和基石,保證了保險行業的可持續發展。

保險公司自查報告7

  根據中國保監會XX監管局(20xx)16號檔案《XX保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》的要求,XX人壽XX中心支公司及時組織召開了“執行年”自查自糾動員會議,緊緊圍繞會議內容,制定了自查自糾方案,建立了自評工作機制和“執行年”領導小組,認真進行了自查自糾,現將自查自糾情況彙報如下:

  一、自查自糾組織情況

  (一)強化領導 精心組織

  為了加強對本次工作的領導,我公司成立了“執行年”工作領導小組,由XX支公司總經理高永洪同志任組長,副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員,從而確保“執行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時,領導小組研究制定了《XX人壽XX中心支公司20xx年度“執行年”工作實施方案》,明確了“執行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業務工作同“執行年”活動有機地結合起來,確保兩不誤、兩促進。六月,公司因負責人更換“執行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

  (二)宣傳發動 提高認識

  為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議,提升服務滿意度的積極性,我們把宣傳動員、統一認識作為開展“執行年”工作的首要環節。

  1.組織全體員工召開“執行年”啟動大會,認真學習傳達省保監會有關“執行年”檔案,進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢,統一思想,以良好的精神狀態和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。

  2.制定 “執行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅,讓全體員工瞭解““執行年””工作,並自覺參與和遵守相關制度。

  (三)加強調研 搞好服務

  本次徵求意見,透過多渠道的形式展開:

  (1)由中支公司總經理室成員親自參加XX市電臺行風熱線節目透過媒體現場接受群眾諮詢和投訴。

  (2)舉辦“愛心飛揚,XX相伴”客服節服務節,透過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶徵求意見和建議。

  (3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾,並書寫自查剖析材料。

  (四) 強化合規意識 樹立合規理念

  合規經營是保險公司的核心經營原則,每一位員工都必需嚴格遵守規章制度,只有在合規範圍內經營才能穩步健康發展。在6月下旬,分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓,此次培訓不僅讓大家學習了作為從業人員的行為準則,同時也讓大家瞭解了對保險公司合規經營的相關管理規定。

  二、自查自糾存在的問題及原因

  (一)少數客戶反應續期交費透過銀行轉帳無法收到交費發票

  客戶在續期交費過程中,保費透過銀行轉帳後,由總公司後援保費部統一批次打印發票,並郵寄給客戶。在郵寄發票的過程中,有客戶的聯絡地址不詳細,或者不正確的情況,就可能導致客戶無法收到發票。在後期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關資訊變更,並安排續收服務人員為客戶進行資訊維護。同時,為更好地為客戶提供後期服務,工作人員向客戶推廣和介紹XX首創的一站式移動服務平臺,客戶足不出戶,就可查詢保單狀態,並可自助操作十幾種保全業務,真正享受XX高效,簡單,快捷且低碳,環保的服務。

  (二)少數客戶反映簽單業務員離職後,公司後續服務質量跟不上

  有客戶認為,簽單業務員離職後,就沒人再對其進行後續服務了。其實公司有專業的續期服務部門,業務人員離職後,其名下服務的保單將重新進行分配服務人員,主要為:

  1.透過信函形式告之投保人新的服務人員資訊,方便客戶聯絡服務員,維護後期服務。

  2.透過XX行銷平臺通知服務人員與投保人聯絡,在保單到期後的寬限期三十天內,如客戶還沒有交費,會有預警提示,督促業務員及時聯絡客戶,並做好服務。

  (三)部分客戶對理賠流程不清楚

  有客戶覺得,保險理賠資料複雜,流程繁瑣。公司為維護客戶利益,消除客戶顧慮,公司特別建立健全了理賠服務公示制度,在公司門店(包括四級機構營業網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》,公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯絡電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外,客戶報案成功後,公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在XX城區定點醫院住院的客戶,公司會委派工作人員去慰問客戶,再次提醒用藥及理賠程式。同時告知在職的代理人,協助客戶辦理理賠手續,讓客戶安心治療。

  三、整改落實情況

  目前保險行業最受關注的兩個問題是:銷售誤導與理賠難。針對保險行業的普遍現狀,我中支公司首先在業務新人的職前培訓方面,即認真作好職業道德培訓,把好進口關。根據《人身保險新型產品資訊披露管理辦法》規定“向個人銷售新型產品的,保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄,並由投保人抄錄下列語句後簽名:“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書,瞭解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

  為確保新契約保單品質,最大限度維護客戶利益,提升客戶對公司專業化的認同,提高客戶對公司的滿意度,XX電話回訪專案堅決執行監管制度,杜絕代簽名風險,落實客戶問題的解決,防止銷售誤導及代簽名風險,檢查規則執行情況,降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵,實現崗位交叉學習,實行“首問制”和“P-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣,透過以上舉措的實施落實,中支員工不僅提高了工作效率和自身形象,而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業、高效、優質的服務,確保公司依法合規經營。

  另外,客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續繁、週期長等問題。為此,我公司結合實際,認真抓好服務上的每一個環節,簡化契約服務手續,加快承保時效,為客戶進行理賠疑難解答,顯現出集中作業優勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視並增加病房探視率,在探視過程中給客戶送上慰問卡,並告知客戶所應提供的理賠資料,嚴格踐行“以人為本,切實保障被保險人的利益”的指導思想,切實依法經營和規範業務行為,以公平競爭與誠信合作的原則開展業務,在業務拓展、業務管理、後援服務等方面,做好每一個基礎動作,最佳化作業流程,提高工作效率,堅決落實公司提出的“標準案件,資料齊全,三天賠付”的承諾,讓客戶瞭解XX的理賠流程的快捷,消除客戶保險理賠手續繁,時間長的誤解。

  四、後續工作要求

  誠信經營、理賠時效、服務質量是保險業的重要根基。下階段,中支公司將進一步深入貫徹落實《XX保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》和《XX人壽XX中心支公司20xx年“執行年”工作實施方案》的安排,結合自查和收集到的問題,進行認真整改落實。將“執行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯絡起來,從創新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統、加強信訪工作,提升業務員品質管理等方面,切實改進工作作風和服務質量,明確發展方向,切實做到依法合規經營,保護被保險人利益,促進行業穩健發展。

保險公司自查報告8

  為貫徹落實縣聯社xxxx等檔案,透過合規自查,充實體味了本次合規自查工作的主要意義,明晰了執行規章制度和操作規程的主要性、重要性,進一步熟悉違反規章制度和操作規程的風險性,並按照自身情形展開自查。現將自查情形陳述如下:

  作為福田鎮福依分社一名會計員、電腦操作員,在工作中能認真履行崗位職責,管理好電腦,保管好櫃員卡及密碼,上班時堅持“四雙”制,堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對,辦理存取款、轉帳業務時,能按規定進行查詢操作;對領取大額現金時,要求出示證件,並及時登記,大額的按許可權審批;在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定認真查詢資訊,認真操作;實行雙人複核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業終了,認真核對帳務,重要空白憑證入庫保管;管理好會計憑、會計帳簿、報表,做好會計憑證等裝訂保管工作,確保會計憑證的真實、完整、有效;對於大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準、墩齊、挑淨、捆緊,及時上解。但是,透過本次合規自查,我也從中發現了自己存在不少問題:。

  1、有時不留心,個人印章沒有及時保管好。

  2、有時不注意,臨時離櫃時電腦沒有退至初始狀態等。

  但透過這次自查,我已改正這些問題。在今後的工作中,我將繼續發揚優點,努力改正缺點,嚴格執行內控制度,堅決不讓感情代替制度,杜絕各類事件發生,以小心謹慎的態度做好每天的工作,有效防範各類事故案件的發生。

  自查人:

  20xx年6月29日

保險公司自查報告9

  ********:

  我單位自接到《****保險行業治理整頓工作方案》後,立即按照工作方案中相關要求,隨即召開開展自查自糾工作指導會議,要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節,作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點,客觀反映自身存在問題,並採取具有針對性的有力措施進行整改。

  一、保險企業證照手續:我單位各種經營證照手續齊全,具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證,****工商局頒發的營業執照,***質量技術監督局頒發的組織機構程式碼證以及****國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構程式碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢,並且年檢合格。

  二、納稅情況:自20xx年****【20xx】14號檔案下發後,我單位即按照屬地管理的原則,向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自檔案下發至今,我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

  三、理賠服務問題:理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監督我們理賠服務,同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

  四、中介市場情況:我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業資格證書,同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”,且自我單位成立至今,無保費超期應收問題存在。

  本次自查自糾工作結束後,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識,各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機,加強學習,切實提高依法合規經營意識,嚴格自律,進一步規範經營行為,確保持續、健康發展。

  ******************** 日期:

保險公司自查報告10

  保險公司自查報告根據《中國銀保監會廣東監管局辦公室檔案》粵銀保監辦發〔20xx〕1號檔案內容,將規範保險專業中介機構經營管理行為。我機構開展了自查自糾工作,具體復自查情況如下:

  一、法人單位按照要求足額繳存託管保證金,未動用過。也按照監管部門要求已投保職業責任保險;

  二、分支機構名稱、營業場所、股東或股權、註冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監管局報備;

  三、高階管理人員具備任職資格,符合規定;

  四、代理從業人員考取相應的從業資格證;

  五、嚴格按規定完整業務檔案,留存客戶投保證件資料,對於投保人與被保險人不一致時,要求提供被保險人的有效證件;

  六、投保時按規定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、客戶告知書等重要檔案的行為;

  七、許可證張貼在顯著位置,與保險系統機構名稱相符;

  八、我機構非獨門核算,稽核報告由總公司統一報送。

保險公司自查報告11

  為貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神,本人認真學習和領會。透過學習討論,充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性,進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性,並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下:

  一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的檔案精神,加強理論學習,牢固思想防線。

  1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩腳跟,經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利於全域性的話,不做不利於全域性的事,堅決完成裡工作任務。

  2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關法規制度和現金管理條例,具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規定處理長、短款,發現差錯能及時彙報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;五是能夠嚴格按照綜合業務系統櫃員權

  限卡管理辦法的有關規定,妥善保管好櫃員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規。六是能夠不斷增強防範意識,落實“三防一保”,熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防範器械,時刻保持清醒的頭腦,保護全行的財產安全。

  二、嚴謹工作、生活作風

  在工作上我嚴肅認真,盡職盡責,注重學習專業理論知識,勤懇努力,任勞任怨,能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度,嚴格約束自己。作為一名事後監督工作人員,每天逐筆核對各櫃員的流水賬、日終憑證、彙總機構日結憑證,做好裝訂歸檔工作,登記事後監督工作日誌和事後監督檢查登記簿,積極協助庫管員做好現金調運工作,主動配合委派會計做好內勤工作,完成領導交給的其他工作。每週三做好領導帶班日誌和文明服務檢查登記工作,嚴格執行各項規章制度,對違反紀律的事情敢於糾正,自覺維護單位利益。

  生活作風上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導,用工作紀律嚴格約束自己,在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠於“平凡”崗位,保持“平靜”心態,甘於“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

  三、存在問題

  一是學習不夠深入,如政治理論學習只側重單位裡組織的學習,對許多政策、法律、法規只知其表,不知內含;業務上只注重鑽研本職工作,對其它的經濟知識學習不夠主動,不願意去學。二是工作還

  不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。三是工作缺乏創新,按部就班。許多工作只是照著別人學,不去鑽研,不去研究,不去歸納,辦事憑經驗。

  四、今後的努力方向

  一是始終堅持學習業務知識,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學習,在思想上築起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經驗教訓,時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習,真正把內控制度落到實處。

保險公司自查報告12

  今年,我中心緊緊圍繞全域性工作,以落實社會保障政策、確保離退休人員養老金按時足額髮放、加強社會保險基金管理和擴面工作為重點,堅持以人為本,強化民本意識,使全縣社會保障工作穩步推進,較好的完成了上級下達的各專案標任務。

  一、養老、失業保險費徵繳任務完成情況

  截止10月底,我縣完成養老保險徵繳任務7000。93萬元,其中徵繳xxxx萬元,清欠xxxxx萬元,完成全年徵繳計劃任務xxxxx萬元的xxxx%;失業保險費徵繳xxxx萬元,其中徵繳xxxx萬元,清欠xxxx萬元,完成全年任務xxxx萬元的xxxxx。

  二、及時調整離退休人員養老待遇

  為全縣符合調整條件的xxxx4名企業退休(職)和“五七工、家屬工”全部調整了基本養老金。其中xxxx名企業退休(職)人員月人均增加養老金xxxx元,xxxx名“五七工、家屬工”月人均增加xxx元,調整後的養老金已發放到退休人員手中,養老金由原來的月人均xxxx元增到xxxx元,“五七工、家屬工”養老金由原來的月人均xxx元增到xxx元。截止10月底,共發放養老金xxxx萬元。

  三、認真開展認x稽核,嚴防社保基金流失

  9月初,根據省市要求,我中心全面啟動了企業退休人員養老金領取資格人臉識別認x工作,開展養老金領取資格人臉識別認x,既能及時準確掌握退休人員的基本資訊,維護參保人員合法權益,又能使離退休人員足不出戶實現網上資格認x。截止10底目前,全縣xxxx多人已經建模認xxxxxx人,建模認x率達70%。

  四、工作中存在的問題

  一年來,透過中心幹部職工的共同努力,取得了一定的成績,中心各項工作已全面完成目標任務,但也存在著一些不容忽視的問題:

  一是欠費數額多,收支缺口較大。由於我縣企業大多效益不佳、人員流動較快,下崗失業人員生活困難,社會保險費拖欠較多,有的企業連年欠費,導致欠費累積數額較大,無力清欠,致使全縣養老基金收不敷出,加大了我們按時足額支付養老待遇的難度。20xx年我縣預計發放養老金xxxxx萬元,缺口額大,發放只能依靠x轉移支付資金來維持。

  二是養老、失業保險擴面難,隨著養老保險體系的不斷健全,我縣已基本實現了養老保險的全覆蓋,擴面範圍進一步減小,加之我縣企業少、規模小、效益差,企業主受經濟利益的驅使,不願為員工繳納社會保險費,使擴面推進工作舉步為艱。

  五、今後工作打算

  為了更加深入的貫徹省市上級部門的工作要求,真正把這一民生工程抓好抓實,抓出成效,下一步,我們將著力抓好三個方面的.工作。

  (一)各部門協調配合,確保清欠工作取得新突破。要加強與工商、稅務方面的配合,摸清企參保底數,積極與地稅部門合作,x抓欠費企業的社會保險費清欠工作,對欠費企業的經營狀況實行追蹤調查,督促有繳費能力的企業及時清繳,對有意拖欠社會保險費的企業與其簽訂清欠計劃,督促繳費。

  (二)加強工作人員業務素質、提高經辦服務能力。組織中心全體職工積極學習相關業務知識,端正工作態度,明確工作職責和紀律,提高業務水平和辦事效率,使每位職工都精通政策規定和業務流程,成為社保業務工作的行家裡手。

  (三)加大宣傳力度,提高全民參加保險意識。把《社會保險法》、《社會保險徵繳暫行條例》和《失業保險條例》作為宣傳重點,加大政策的宣傳和解釋力度,積極組織工作人員深入企業,街道社群宣講政策,增強群眾、特別是企業領導的參保繳費意識,使宣傳達到帶動擴面的目的,使我縣的非公企業、機關事業單位職工的養老、失業保險擴面工作有突破x的進展。

保險公司自查報告13

  我單位自接到《xx保險行業治理整頓工作方案》後,立即按照工作方案中相關要求,隨即召開開展自查自糾工作指導會議,要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節,作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點,客觀反映自身存在問題,並採取具有針對性的有力措施進行整改。

  一、保險企業證照手續:我單位各種經營證照手續齊全,具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證,xx工商局頒發的營業執照,xx質量技術監督局頒發的組織機構程式碼證以及x國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構程式碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢,並且年檢合格。

  二、納稅情況:自20xx年x【20xx】14號檔案下發後,我單位即按照屬地管理的原則,向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自檔案下發至今,我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

  三、理賠服務問題:理賠服務流程以及均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監督我們理賠服務,同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

  四、中介市場情況:我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業資格證書,同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”,且自我單位成立至今,無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束後,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識,各部門要以此次自查自糾整規檢查為契機,加強學習,切實提高依法合規經營意識,嚴格自律,進一步規範經營行為,確保持續、健康發展。

保險公司自查報告14

  為了端正工作態度,改進紀律作風,促進做好工作,公司開展了紀律作風整頓活動,在這學習一階段,始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高,現在對照工作實際談談我的心得體會。

  一、存在的主要問題:

  1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

  2、業務知識不夠專業。(其主要表現在:對待工作有時不夠主動,不注重業務知識,認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

  3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴,有竄崗的現象。

  二、存在問題的主要原因

  上述這些問題的存在,雖然有一定的客觀因素,但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間,對於存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因,主要概況幾個方面:

  1、電話技巧不夠靈活,業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性,認為領導會有指示,上面有安排在工作。

  2、工作作風還不夠紮實,對工作缺乏系統化合提高自身要求。

  三、今後的整改措施

  1、加強業務知識和政治理論學習,不斷提高自身的政治素質和業務知識。業務知識要進一步提高,以高度的責任心、事業心、紮紮實實的工作,完成黨和領導給的各項指標任務,積極提高工作水平。要不斷加強學習,努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養,想辦法把工作提高到一個新的水平。

  2、尊守各項規章制度,明確自己的職責,告訴自己可以做什麼,不可以做什麼,嚴格的要求自己,努力加強自我進取,自我完善,努力提高自我綜合素質。

  3、嚴格紀律,轉變工作作風,提高工作效率

  如果沒有嚴明的紀律,就沒有堅強的隊伍,因此,我們應該認識到當前整頓的重要性,要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上,我們要嚴明工作紀律,要忠於職守,其次是要嚴格執法辦事,熱情服務。

  總之,透過這次學習整頓,深刻領會和準確把握領導的工作部署,堅持用學習整頓促進工作開展,以工作成效檢驗整頓效果。

保險公司自查報告15

  根據銀監會、省聯社及總行“合規文化建設年”活動精神,本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查,現將有關情況報告如下:

  一、基本情況

  我叫xx,中專學歷、有會計從業資格證書,從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西壠分理處(前身xx聯社西壠分社)工作,從事出納崗位至今。

  本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與總行下發的檔案精神,加強思想道德建設,提高職業修養,樹立正確的人生觀和價值觀;能夠加強自身愛崗敬業意識的培養,進一步增強工作的責任心、事業心,以主人翁的精神熱愛本職工作,做到“幹一行、愛一行、專一行”,牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識,全身心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念,時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己,自覺接受廣大客戶監督,定期開展批評與自我批評,力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動,認真做好學習筆記,並在實際工作中加以運用。

  二、合規自查中存在的問題

  (一)內控方面

  1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西壠分理處工作長達22年,從事出納崗位,至今未實行異地交流或崗位輪換,不符合省聯社關於員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規定。

  2、在擔任出納工作時,能夠堅持“錢帳分管,雙人臨櫃,雙人管庫”的要求,做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額,並與現金庫存核對一致,確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬餘額相符,做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務,在櫃員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑淨、捆緊,蓋章清楚;能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度,做好庫房的保管工作,做到庫匙分管、同進同出。

  (二)安全保衛方面

  多年來,本人能夠不斷地增強安全防範意識,值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一保”的要求,認真落實各項防範措施,熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防範器械,做好“三門”反鎖檢查工作。經常檢查電路、電話是否正常,防範器械效能是否處於良好狀態,當出現異常情況,能當場處理的當場處理,不能處理的能主動上上級彙報等等,能夠時刻保持清醒的頭腦,增強安全防範意識,並確保值班守庫二十四小時不失控,保護信用社的財產安全。

  三、下一步工作打算

  作為在信合事業工作二十餘年的老員工,這是我的職業,我唯一的職業,自我參加工作,我一直從事這項職業,也一直熱愛這項職業,對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,我一直是愛崗敬業的,並且將這種熱愛不遺餘力的放在工作中。在今後工作中要堅持出納基礎工作的規範化,努力學習新的合規制度,用自己的言傳身教去影響周圍的同志,讓我們大家一起共同進步,另外安全警鐘時常敲響,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防範意識和自我保護意識,提高規範操作,從源頭上預防案件的發生。

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