投資年終總結

投資年終總結集錦5篇

  總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料,他能夠提升我們的書面表達能力,因此,讓我們寫一份總結吧。那麼總結要注意有什麼內容呢?下面是小編為大家收集的投資年終總結5篇,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

投資年終總結 篇1

  我今年28歲,**年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業,畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年透過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善於學習的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值,並且為我行創造更多的價值。透過**年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業人士來進行正確的指導,來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時,樹立交行個人理財的品牌,來吸引更多的客戶。

  二、我曾經在移動公司任客戶經理,在此期間,積極做好優質客戶的營銷工作,培養了自身營銷的能力;並且透過這段工作經歷,使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信,在自己努力和多方面的支援下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網點工作的經歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據不同型別的客戶,而採用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什麼,我們就要給他什麼。讓客戶把我們當作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵,不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品,得不到客戶的信服,任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務,我們的目的是要將我們的產品銷售出去,為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善於和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務。透過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。()這種營銷,既立足當前,更著眼於未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產品銷售為主,什麼在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重於組合理財產品和手段,由對客戶的深入瞭解開始,然後針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,量身組合出恰當的理財產品或服務手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發揮客戶和銀行之間的橋樑作用,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

  4、加強學習,不斷豐富個人業務知識,並按照客戶經理發展的方向,強化投資規劃、保險、理財等多方面知識,今年內,爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平,適應新形勢的需要。

  各位領導,以上是我對個人理財經理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創造更大的效益。

投資年終總結 篇2

  20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛透過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於歷史底部區域時,敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下:

  一、無知

  20xx年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業龍頭國內佔比51%,公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性,長遠看是個有發展前途的好企業。這麼好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一隻股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法瞭解,對企業的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公佈利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續三個跌停板,在第三個開啟停板後狼狽逃竄損失25%。這麼好的企業為什麼還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源併為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

  二、學習

  在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,透過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。

  三、投資理念

  我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈範圍內選擇3~5只財務穩健的優秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊週期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。

  1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時瞭解和感受到,不熟不做、不懂不做。

  2、所選企業的財力穩健,資本支出少,自由現金流充足。

  3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力,所選企業是行業龍頭,

  4、企業具有護城河特徵,是壟斷性企業;

  5、企業贏利能力強:具有長期穩定經營歷史,淨資產收益率、毛利率高,企業收益高於行業平均水平;

  6、企業管理層優秀、理性,具有戰略性發展規劃,值得依賴。

  7、參照大盤及個股的歷史市盈率執行區間,確定買賣時機。在大盤PE<15時,市場處於熊市底部區間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空訊息滿天飛,優秀企業內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。

  四、失敗原因

  根據投資理念的十個方面分析HPR:公司財務穩健,現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量佔比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。

  1、超出了能力圈:醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法瞭解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入瞭解,所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。

  2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一隻股票有多麼優秀,買入時市盈率都必須小於15倍,這樣能確保是在底部區域內買入,保證資金安全。

  3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一隻股票上就象是是非常錯誤的,任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。

  4、違背安全投資原則:HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高,當時醫藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。

  總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。

投資年終總結 篇3

  一、為什麼進入投資擔保行業?

  我20xx年正式參加工作以來,先後從事服裝、金融、航空旅遊業銷售管理工作,多年來接觸服務的客戶群一直都是些比較中高階的中小企業主和公司管理層,始終堅持以學書本、學社會、學優秀的成功人士為原則,以企業管理、市場營銷實戰學習和沉澱為核心,持續提升加強自身綜合素質和專業水平。20xx年4月,離開溫州七年職場生涯,回鄭州創業,後因前期準備不足,結果以慘痛失敗告終。創業伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的。回鄭州創業的第一步就摔了一個跟頭,多年積蓄化為烏有。現實的壓力逼得我曾經痛苦無奈,也曾經迷茫失措。從去年11月份開始,不斷地參加各種聚會活動求師訪友,參加系統專業的創業培訓,也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓諮詢公司,由於自身實力和資源的嚴重不足,現實困局仍然雪上加霜。當時面臨兩個選擇,一是繼續找份自己擅長的工作,眼前問題雖能得到解決,但內心的不安和焦慮只會加劇,讓自己更痛苦。二是重新定位規劃自己,選擇並找準一條符合自己長短期發展的路,完成一次新生的蛻變。後來意識到融資渠道和資金管理在整個創業管理過程中佔據著非常重要的作用和地位,於是便下決心投入投融資領域。

  二、四月底制定鷹之重生計劃

  1資源積累期(20xx年5月1日--8月31日) 四個月

  立足於企業管理諮詢培訓、社團組織資源和優勢,專注中小企業及個人融資理財業務拓展開發,任務是積累客戶資源,目標是做公司銷售冠軍。謹記格言:克己忍耐巔峰狀態

  2專業知識深造(20xx年9月1日--11月30日) 三個月

  考取國家二級理財規劃師證書和擔保經理人函授培訓,專注擔保部、風控部、法務部,任務是專業知識的.學習,目標是一專多能,獨擋一面。謹記格言:挑燈苦讀,行業交流

  3自身感悟提煉(20xx年12月1日--20xx年2月28日)三個月

  自身對投資擔保行業各職能部門業務的感悟心得加以提煉總結再拜訪求教同業高人,任務是精心深挖優勢潛能,拜訪明師高人,目標是能站在一個新的高度配合公司領導大力執行推動自己的既定目標和計劃。謹記格言:虔誠問心,僧佛之變。

  三、鷹之重生計劃的實施過程

  我從20xx年3月27日進入河南冠豫投資擔保有限公司任總經理助理(綜合部經理)一職,主要負責行政、人力資源,兼職做企劃和銷售。隨後在新浪網開通了自己的部落格,著重於自身口碑品牌的塑造和推廣。入公司之初,就開始配合董事長做河南安徽商會融資理財交流會的籌劃與準備工作,主持公司第一季度工作結會議、參與了公司內部管理框架設計(企業文化與戰略規劃、員工目標管理及培訓體系設計等),後來由於行業整頓期間與高層思路意見有分歧,(當時備案證和經營許可證拿到無望,轉型方向不明)於一個多月後來到以銀保業務為主的河南中服投資擔保有限公司。中服投資投資擔保主營業務為銀保業務,依託於河南省服裝行業協會,股東為夢舒雅、婭麗達、渡森、若宇等河南著名的服裝名企,在河南擔保行業的口碑和經營風格在業內頗有好評,很感謝中服擔保的領導和同事們,透過半年多的努力工作和學習,使我對擔保行業的瞭解更為清晰和深遠。由於今年整個擔保行業的現狀不容樂觀,公司戰略重心在於河南和和紡織服裝企業公司的籌建包裝重組上市,擔保業務經營過於保守和被動。全體員工的業務做得確實很不理想,但公司決策層的職業操守和經營理念令我非常敬佩。

  四、計劃實施的反思和總結

  四月份制定計劃執行不暢的主客觀原因分析如下:

  1資金不足,男人無錢則無膽。人際交往放不開,有些畏縮,不像以前的自己。(心靈枷鎖)

  2心理負擔放不下,心情浮躁,沉不下心(創業失敗---繼續半年窮折騰----兩個兒子的撫養教育)

  3心態管理不當,到新公司不敢表達想法或表達方式不當

  4上無支援,下無支撐,孤掌難鳴(身體腳鐐)

  5自我能力不足,又沒找到互補配合之人。

  6行業大蕭條,一片迷茫

  7原有資源不足,後期開發又沒跟上

  五、鷹之重生計劃的修正(20xx11日----20xx11日)

  1生活:送兒子回家上幼兒園,暫時兩年內不能讓家庭包袱拖住後腿。

  2 學習:

  (1)向以前的老同學(現周口郵政儲蓄銀行某支行行長)請教學習商業銀行信貸管理和風險控制,備考銀行業從業人員資格考試;

  (2)向姨父學習《公司法》、《擔保法》、《物權法》《合夥企業法》、《合同法》、《證券法》等法律知識,在其指導下,備考律師從業資格證。

  (3)報名財務管理班,爭取當年透過考試。

  (4)堅持自學PE運作管理和企業管理

  3工作 堅持以銀保、民間擔保為基礎,專注並致力於PE、VC的實踐學習,兩年時間內切忌不準改變原則

  4社交

  1堅持並完善部落格營銷輔以其他網路營銷手段

  2走出去、請進來、留下來以 cc鹽業投資擔保公司、cc投融資沙龍為依託,走出去拜訪各大企業商會、協會、沙龍、俱樂部,主動結交若干個金融、商界、管理諮詢、各行政職能部門等志同道合、資源互補、利益共享、長期合作的朋友組成cc投融資沙龍的第一固定方陣,塑造並提升平臺形象,吸引更多的資源合作者走進來。最終透過群策群力苦心經營留下來的都會是公司一筆不小的源源不斷的財富。

  5資金和資源支援

  (1)尋求公司支援

  (2)尋求同業異業朋友聯手合作

  (3)溝通家庭不拖後腿

  (4)努力賺錢,以戰養戰

  六、在投資擔保行業的目標和重新定位

  隨著在擔保行業工作學習中觀察思索的加深,對自己在這個行業的發展目標和定位日漸清晰,於是根據自己的興趣特長與行業發展規律制定出自己的職業目標和定位。

  使命和願景:為中小企業和創業者管理運營與投融資量身訂做最佳解決方案

  專注領域:長期專注並致力於擔保/PE/VC的實踐學習

  指導思想:專注專業專心融資融知融智讀書讀人讀事立功立德立言

投資年終總結 篇4

  一、總體思路

  大力加強現代農業和現代服務業招商,穩步推進工業招商,創新承接重大產業轉移方式,圍繞現有優勢產業,補鏈強鏈招商,產業叢集招商,突出從大專案、高新技術、龍頭企業、國內500強企業、行業100強中招引,更加註重招大、引強、選優;圍繞長三角、珠三角、京津冀等發達地區,多渠道收集資訊,大力開展小分隊招商,突出以商招商、以企招商,全力做好農民工和農民企業家返鄉創業回引工作;堅持引資、引技、引智的有機結合,堅持量質並舉,最佳化引資結構,最佳化投資環境,努力實現招商引資規模、質量和效益的新突破。

  二、目標任務

  (一)引進國內外市到位資金70億元,其中省外資金40億元;

  (二)引進億元以上專案7個,其中5億元以上專案4個;包裝推介專案5個;

  (三)確保全縣20xx中外知名企業四川行活動及中國西部(四川)投資大會德陽投資推介會暨重大專案簽約儀式等重大平臺活動中籤約的25個專案履約率達到90﹪、開工率達到80﹪,資金到位率達到30﹪以上。

  三、工作措施

  (一)做實專案質量,在招大引優上下功夫

  圍繞省、市招商引資工作目標和要求,結合人口大縣實際,抓大不放小。既要瞄準國內500強及行業龍頭企業,又要在勞動密集型產業的轉型升級專案和成長型專案上尋求突破。充分挖掘本地資源、區位優勢和產業基礎,實現量質並增、速效並舉,主動對接中國製造20xx四川行動計劃和網際網路+行動計劃,引進一批具有引領性、帶動性的重大專案,加速產業轉型升級。

  (二)做實精準招商,在強化招商手段上下功夫

  一方面是摸清家底,對我縣現有企業及上下游產業鏈,全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目標,實現從追求數量到量質並增、從專案到產業鏈、從一般到專業的轉變。另一方面是強化招商手段,充分發揮企業、商協會的作用,採取以商招商、中介招商、小分隊招商、園區招商等方式,形成大招商氛圍。

  (三)做實工作機制,在激勵措施上下功夫

  一是完善專案預審、評審機制。二是實施個性化招商。針對不同產業,制定專業的招商規劃和方案,充分挖掘我縣招商資源優勢,突出產業定位和招商亮點,明確潛在目標客戶,有針對性做好招商引資專案的引進。學習借鑑先進地區的好經驗,好做法,對重點產業專案和創新型專案發展予以強力支援。

  (四)做實基礎工作,在專業招商上下功夫

  一是加強產業調研,及時掌握產業轉移的動向和結構變化,抓好產業鏈招商、產業叢集招商。二是內強素質外樹形象。利用各種機會、各種渠道,打造專業化招商引資團隊,定期開展行業知識、溝通技巧、專業技能培訓,提高專業素質。三是抓好宣傳和營銷。透過XX縣投資促進公共微信平臺,招商宣傳畫冊,XX縣城市宣傳光碟,以及各種平臺活動推介中江。

  (五)做實平臺招商,在簽約專案落地上下功夫

  積極參與省、市各類招商引資平臺活動,實行一個專案、一位領導、一套班子、一抓到底工作機制,促進簽約專案早履約、早開工、早投產,實現省、市重點督辦專案三率達標。加強與省、市駐外聯絡處(辦事處)的聯絡,不斷拓寬招商引資資訊來源渠道。

投資年終總結 篇5

  一、今年工作指標及完成情況

  今年市對區的招商工作考核的指標主要有五個,分別是:合同利用外資15億美元,實際利用外資10.6億美元;**商迴歸實際到位資金80億元人民幣;國內招商引資實際到位資金95億元人民幣。

  合同外資:引進外資專案60個,其中新批35個,增資25個,累計引進合同外資150051萬美元,完成市考核指標的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元,完成市考核指標的100%,同比增長11%。**商迴歸:累計完成**商迴歸實際到位資金106億元,完成市考核指標的132.5%。國內招商:累計完成國內招商實際到位資金116億元,完成市考核指標的122%。

  二、今年開展的重點工作

  一是佈局戰略新興產業,謀劃洽談並引進了一批重點專案。圍繞新一代資訊科技、化工新材料、智慧裝備、高階現代服務業等戰略性新興產業開展了重點專案的謀劃、洽談和引進。經過不懈的努力,中芯積體電路、敏實智慧裝備等一批重大專案落戶。九州通醫藥健康產業園、拓拉思跨境電商平臺等現代高階服務業專案已經落地。

  二是不斷最佳化投資環境,做好服務外商投資企業的雙年活動。根據市政府辦公廳有關開展雙年活動的要求,組織街道和相關的區直部門走訪企業,上門宣傳國家和市、區政府鼓勵企業創新發展的政策,解決企業在生產經營過程中遇到的各種問題,做好企業服務工作。這次活動共走訪外商投資企業101家,收集企業反饋的意見和建議65條,對其中涉及企業在生產經營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設立了**閒置資源網上資訊平臺,為數十家中小企業找到了合適的經營場所,盤活區域內的存量資源。雙年活動得到外資企業的高度認可和好評。**區(開發區)被省商務廳推選為雙年活動的先進單位。

  三是積極參與省市組織的重大經貿活動,做好國內招商專案的簽約和落實工作。積極參與了市裡組織的“上海-**周”、“**洽會”、“天下**商家鄉行”等大型投資和經貿活動。認真準備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會”,落實好上臺簽約的專案。積極對外推介區域投資環境,在長春和**的“對話民營企業500強”活動中向與會客商專題做了推介。對於今年省市重大活動中籤約專案,我們指派專人積極跟進,確保專案全部得到落地。

  四是推進招商引資管理體制改革,完善招商引資扶持政策評審機制。根據上級要求,我們不斷深化招商體制改革,對內設部門、工作職能等進行了最佳化和調整,一批優秀的招商幹部選調到經信、發改等部門做招商產業研究和園區管理服務工作。突出主業,對稅源招商進行剝離,增加區域經濟協作職能,重點做好重大功能性產業專案和現代高階服務業專案的研究謀劃和精準招商。今年研究出臺了優質產業專案評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制,進一步規範了招商專案准入和扶持的程式。進一步加大政策的招引力度,有效調動社會各方招商資源,研究出臺了**區(開發區)對優質產業專案招引專項資金扶持政策,為今後吸引更多更好的優質專案提供政策上的保障。

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