保險行業市場分析報告
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保險行業市場分析報告1
一季度，單季度原保險保費收入首次突破萬億元。保險市場增幅同比上升近21.81個百分點。一是財產險業務平穩增長，實現原保險保費收入2154.40億元，同比增長8.85%，其中，車險業務實現原保險保費收入1679.42億元，同比增長12.08%。二是壽險業務快速增長，實現原保險保費收入8459.28億元，同比增長50.18%，其中，新單業務7141.42億元，同比增長68.49%。三是普通壽險和健康險業務高速增長，分別實現原保險保費收入5790.02億元和1168.74億元，同比分別增長87.81%和79.23%。
業務結構發生變化。政策環境最佳化和保險公司不斷開拓新業務領域，民生類業務發展態勢良好。責任保險等增長較快。一季度，責任保險原保險保費收入為104.39億元，同比增長21.25%，佔財產險公司業務的比例為4.46%，較上年同期增加了0.37個百分點。
未計入保險合同核算的保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費6271.47億元，同比增長209.53%。其中，壽險業務保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費5785.05億元;健康險業務保戶投資款本年新增交費486.35億元。
普通壽險業務原保險保費收入5790.02億元，同比增長87.81%，佔壽險公司全部業務的60.06%，同比上升11.29個百分點;分紅壽險業務原保險保費收入2640.60億元，同比增長4.64%，佔壽險公司全部業務的27.39%，同比下降12.53個百分點。
網際網路渠道業務平穩增長。一季度，產險公司車險業務電話銷售渠道和網際網路銷售渠道業務平穩增長，分別實現原保險保費收入244.56億元和138.19億元，同比分別增長3.19%和下降13.15%;佔機動車輛保險業務比例為14.56%和8.23%。壽險公司直銷業務網際網路銷售渠道實現原保險保費收入92.99億元，同比增長554.86%，佔壽險公司業務比例為0.96%，同比上升0.74個百分點。
壽險公司新單業務持續高增長勢頭。一季度，壽險公司人身險業務新單原保險保費收入7141.42億元，同比增長68.49%，佔壽險公司全部業務的比例為74.08%，佔比較去年同期上升7.04個百分點。其中，新單期交原保險保費收入1638.49億元，同比增長74.91%，佔新單原保險保費收入的22.94%。
外資公司業務快速增長。一季度，外資保險公司原保險保費收入655.31億元，同比增長71.68%，市場份額5.47%，同比上升0.94個百分點。其中，外資財產險公司原保險保費收入45.39億元，同比增長11.16%，市場份額1.94%，同比持平;外資壽險公司原保險保費收入609.92億元，同比增長78.93%，市場份額6.33%，同比增加0.94個百分點。
保險賠付平穩增長。一季度，保險公司賠付支出累計2891.33億元，同比增長25.10%。其中，產險業務賠款支出平穩上升，累計賠款支出1075.95億元，同比增長17.65%。人身險業務給付較快增長，壽險業務給付金額1543.70億元，同比增長29.22%;健康險業務賠款與給付支出227.43億元，同比增長34.78%;意外險業務賠款支出44.24億元，同比增長32.88%。
資金運用收益率水平下降。保險公司資金運用結構不斷調整，收益率水平下降。截至一季度末，資金運用餘額119942.74億元，較年初增長7.29%。股票和證券投資基金合計佔比14.03%，較年初下降1.15個百分點; 銀行存款和債券餘額佔比55.78%，較年初下降0.39個百分點。資金運用收益共計1385.47億元，資金運用平均收益率1.20%，同比下降1.03個百分點。
保險公司經營效益下降。一季度，保險公司預計利潤總額389.36億元，同比減少481.51億元，下降55.29%。其中，產險公司預計利潤總額133.77億元，同比減少76.97億元，下降36.52%;壽險公司預計利潤總額154.84億元，同比減少409.36億元，下降72.56%;再保險公司預計利潤總額14.90億元，同比減少9.12億元，下降38.00%;資產管理公司預計利潤總額18.90億元，同比增加5.33億元，增長39.31%。
保險行業現金流充裕。一季度，保險公司經營活動產生的現金淨流入8454.77億元，同比增長216.68%。其中，產險公司經營活動現金淨流入938.76億元，同比增長79.71%;壽險公司經營活動現金淨流入8155.81億元，同比增長262.41%。
保險從業人員增加。截至一季度末，全國保險機構197家，較年初增加3家。其中，保險集團公司11家，保險公司161家，保險資產管理公司21家，其他公司4家。
保險公司中，產險公司76家，壽險公司76家，再保險公司9家。保險業職工人數103.96萬人，較年初增加1.5萬人，保險代理人員506.71萬人，較年初增加35.41萬人。
保險行業市場分析報告2
隨著人們收入的增長，健康、養老等安全保障的需求成為人們日常消費中不可缺少的部分，並在消費結構中佔有越來越重要的地位，人們對於生活品質的要求越來越高，風險管理和保障意識也逐漸加強，對於保險行業將起促進作用。
那麼對於我國保險保障基金數額的新高度，一方面有利於救助經營不善的保險公司，另一方面也有助於救助保單持有人、保單受讓公司或者處置保險業風險。雖然我國目前還沒有一家保險公司破產，但是未來不排除這種情況發生。
保險行業要尋求長遠發展，可以從以下幾個方面努力。首先，把小規模的代理機構聯合起來，憑證零散代理機構的地理優勢，在全國範圍內建立統一的品牌;採用集團化管理的模式，統一公司管理、統一股權管理、統一基本法，統一培訓，各地機構自主開展機構規劃、供應商選擇、銷售隊伍的建設。
其次，機構聯合，開發專業保險代理的專屬產品，減少渠道衝突和產品衝突的影響;積極發展保險電子商務，網路保險突破了工作時間的限制，讓客戶和壽險公司在任意時段內都可以進行溝通和交流，極大地延長了保險交易的時間。
此外，在“網際網路+”浪潮下，保險行業應抓住機遇。一是產業融合的新機遇。藉助“網際網路+”模式的廣泛應用和大資料的精確定價、精確營銷、精確管理，有利於打造一站式的.綜合金融服務平臺。
二是管理最佳化的新機遇。在“網際網路+”模式下，有助於實現集中管理和資源共享，並整合各種方式和渠道。
三是技術性帶來新機遇。保險業集團化經營在“網際網路+”轉型過程中，實現技術升級的轉型提升，有助於構建符合大資料要求的數字化管理體系，建立以使用者為中心的響應前臺，有助於推進輕資產機構的建設。
四是體驗提升。在集團化模式下更能把握網際網路機遇，實現以使用者為中心的轉型升級，從使用者不同階段的需求出發，提供差異化的服務體驗。
保險行業市場分析報告3
1.使市場競爭有序化，完善相關制度法規等。
中國保險市場一直處於一種不利於競爭的寡頭壟斷的環境中。中國保監會成立後，進一步強調要逐漸規範市場秩序，加大對違規機構和違規行為的打擊處罰力度。我們必須儘快完善相關法規和完善的保險執行機制，加快改革的步伐，從根本上改變國內保險業的不良現狀。
提高從業人員的素質。
在前文中已經敘述了很多，保險行業應該是一個充滿愛心，充滿責任，能夠幫助客戶規避風險的一個行業，所以從業人員的素質格外重要。另外因為其素質不高已經使保險公司在公眾的印象裡抹黑，所以提高從業人員的道德規範，文化水平也成為發展的當務之急。
加強對保險業的宣傳，提高全社會對保險業的認識。
這點也是很有必要的，對於普通民眾來說，他們的風險及保險意識嚴重滯後。老百姓對於保險的意義和功能認識還不夠、人均保險費低、保險普及率很低、保險意識極其淡薄。對此我們必須加強宣傳讓普通民眾都認知到購買保險的重要性，這才是治本的方法，不僅可以有效促進保險業的發展，更能普遍提高民眾的防風險意識，一舉而兩得。
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